Sadržaj:
IRAs su individualni računi za umirovljenje. Ovi računi odgađaju porez na dohodak sve dok novac ostaje unutar računa. S tradicionalnim iras, morate platiti porez na sve Vaše podizanje na obične stope poreza na dohodak. Postoji samo jedan način da se zaobiđe plaćanje poreza na buduće isplate iz IRA-e, a to je pretvoriti IRA-u u Roth IRA-u. Međutim, iako će buduća povlačenja biti oslobođena poreza, konverzija vas ostavlja s trenutnom poreznom obvezom.
Korak
Prikupite izjave o računu IRA-e. Najnovija izjava odražava vaš trenutni saldo računa IRA-e. Ako imate Roth IRA-e, nećete morati brinuti o konvertiranju tih računa.
Korak
Postavite novi Roth IRA. Ispunite zahtjev za novi Roth IRA sa svojim postojećim (ili novim) brokerom ili društvom za životno osiguranje. Financijskoj instituciji morate dostaviti vaše osobne podatke kao što su vaše ime, adresa, broj socijalnog osiguranja, kao i vaše radno mjesto. Kada uključite vašu aplikaciju Roth IRA, dobit ćete broj računa.
Korak
Nabavite obrazac zahtjeva za prijenos od svog životnog osiguranja ili brokerske tvrtke. Ispunite obrazac. Obrazac zahtjeva za prijenos upućuje vašeg brokera da prebaci novac s postojećeg IRA-e na novu IRA-u. Morate navesti iznos novca koji želite prenijeti, kao i broj računa za vaš postojeći IRA i vaš novi Roth IRA. Roth IRA se ne oporezuje prilikom podizanja. Umjesto toga, primate sva povlačenja na temelju poreza bez poreza. Ali, morate platiti porez na dohodak na bilo koji iznos pretvorbe ide u Roth ira. To je zato što Roth prihvaća samo naknadne doprinose.
Korak
Okrenite obrazac zahtjeva za prijenos. Vaš novac bi trebao biti prebačen u roku od nekoliko tjedana. Ako nakon četiri tjedna niste primili potvrdu o prijenosu, kontaktirajte svog brokera i provjerite je li sva papirologija ispravno obrađena.