Sadržaj:
- Opcije za poreze po odbitku od dohotka od umirovljenja
- Obrazac W-4P, Potvrda o zadržavanju mirovine ili anuitetskih plaćanja
- Kako izračunati uskraćivanje mirovine ili rente
- Obrazac W-4V, zahtjev za dobrovoljnim zadržavanjem
- Kako dobiti poreznu pomoć
Prihodi od umirovljenja mogu uključivati brojne izvore kao što su beneficije socijalnog osiguranja, ugovori o osiguranju, rente, planovi za odlazak u mirovinu ili raspodjelu dobiti i IRA. Većina ljudi vjeruje da postoji malo mogućnosti kada je riječ o odabiru načina na koji se oporezuju kada počnu doprinositi određenom mirovinskom planu. Ali to nije slučaj.
Opcije za poreze po odbitku od dohotka od umirovljenja
Porezni obveznici ne shvaćaju uvijek da mogu zahtijevati od saveznog poreza na dohodak da im se uskrati prihod od umirovljenja podnošenjem obrasca W-4P, potvrde o zadržavanju mirovine ili rentnih plaćanja. Ovaj se obrazac šalje platitelju. U većini slučajeva, platitelj je tvrtka u kojoj ste radili prije odlaska u mirovinu. Da biste zatražili uskraćivanje prava iz socijalne sigurnosti, morate ispuniti obrazac W-4V, zahtjev za dobrovoljno zadržavanje. Ovaj se obrazac šalje Upravi za socijalnu sigurnost. Oba obrasca možete pronaći tako da odete na internetsku stranicu IRS-a na irs.gov i upišete naziv obrasca u okvir za pretraživanje.
Obrazac W-4P, Potvrda o zadržavanju mirovine ili anuitetskih plaćanja
Porezni obveznici koriste obrazac W-4P kako bi obavijestili obveznike o tome koliko saveznog poreza na dohodak, ako ga ima, žele zadržati od plaćanja. Ispunite dio "Osobni radni list", prije nego pređete na retke 1 do 3 obrasca. Nastavite s radnim listom "Odbitci i prilagodbe" samo ako namjeravate dati odbitke po stavkama ili potraživati određene kredite ili prilagodbe prihoda. Ispunite "Radni list" Više mirovina / više od jednog dohotka "samo ako ste tamo usmjereni iz odjeljka G" Radni list osobnih dodataka ". Općenito govoreći, federalni odbitak od poreza na dohodak primjenjuje se na oporezivi dio plaćanja izvršenih iz bonusa na dionice, mirovina, određenih odgođenih planova naknade, dijeljenja dobiti i anuiteta; iz pojedinačnih računa za umirovljenje; i od komercijalnih anuiteta.
Kako izračunati uskraćivanje mirovine ili rente
Da biste izračunali odbitak od periodičnog plaćanja mirovine ili anuiteta, slijedite iste korake koje biste upotrijebili da biste otkrili zadržavanje iz plaće. Da biste naznačili da želite uskratiti savezni porez na dohodak, odredite broj odbitaka po 2. retku obrasca W-4P i označite okvir koji ispravno označava vaš bračni status. Možete odabrati da se porez na dohodak ne odbija od plaćanja putem linije 1 obrasca W-4P.
Obrazac W-4V, zahtjev za dobrovoljnim zadržavanjem
Porezni obveznici mogu smatrati prikladnijima dobrovoljno zadržavanje saveznog poreza na dohodak, umjesto da se tromjesečno procjenjuju plaćanja poreza. Obrazac W-4V može se koristiti za postizanje tog cilja ako primate sljedeća državna plaćanja za umirovljenje: naknade iz socijalnog osiguranja ili socijalnu zaštitu ekvivalentne razine mirovina za umirovljenje pruge prvog reda. Pošaljite popunjeni obrazac W-4V lokalnom uredu uprave za socijalnu sigurnost ako uskratite socijalnu pomoć. Popunite odgovarajuće osobne podatke na zahtjev.Linija 6 će vam pružiti mogućnost da navedete koji bi se savezni porez na dohodak trebali zadržati i iznos. Zatim se od vas traži da potpišete i date datum obrascu.
Kako dobiti poreznu pomoć
Za detaljnije objašnjenje ovih obrazaca i eventualna dodatna pitanja preporučujemo da posjetite stranicu Pomoć i resursi službe za prihode (vidi odjeljak Resursi). Ako se vaše porezno pitanje ne može obraditi putem interneta ili telefonom, a želite poreznu pomoć licem u lice, porezni obveznici uvijek imaju mogućnost posjetiti Centre za pomoć poreznim obveznicima IRS-a.