Sadržaj:
Izračunavanje stope povrata je lako napraviti ručno ako imate početnu vrijednost i završnu vrijednost jednu godinu. Međutim, kada imate višegodišnje podatke, kao i doprinose i povlačenja u portfelj tijekom tog vremena, koristeći Excel da biste izračunali svoj prinos može vam uštedjeti mnogo vremena. Još jedan perk za postavljanje proračunske tablice je možete lako promijeniti jednu od varijabli i odmah vidjeti kako to utječe na vaš povrat. Na primjer, mogli biste vidjeti što će se dogoditi s povratom ako je Vaš račun vrijedio više od 5000 USD (ili manje).
Korak
Unesite datum svih doprinosa koje ste izvršili i distribucije koje ste preuzeli iz svog portfelja u stupcu A, Na primjer, recimo da ste 1. siječnja 2014. doprinijeli 5.000 USD; 6.000 USD 3. ožujka 2015.; i 4.000 dolara 15. travnja 2016. Unesite "1/1/14" u ćeliju A1, 3/3/15 u ćeliju A2 i 4/15/16 u ćeliji A3.
Korak
Unesite sve doprinose koje ste napravili i distribucije koje ste preuzeli iz svog portfelja u stupcu B. U ovom primjeru unesite $ 5,000 u ćeliju B1, 6.000 dolara u ćeliji B2 i 4.000 u ćeliji B3.
Korak
Unesite datum na koji želite da se izračun završi na kraju stupca A. Za ovaj primjer, ako želite da se izračun završi 31. prosinca 2016., u ćeliju A4 unesite "12/31/16".
Korak
Uđi vrijednost vašeg portfelja na datum završetka na kraju stupca B kao negativan broj, kao da sve iznosite. U ovom primjeru, ako portfelj vrijedi 16.000 dolara, unesite "-16.000" u ćeliju B4.
Korak
Unesite unutarnju formulu stope povrata u ćeliju C1 pomoću formule "= XIRR (ćelije koje sadrže vrijednosti, ćelije koje sadrže datume)". U ovom primjeru sve su vaše vrijednosti u ćelijama od B1 do B4, a datumi su u ćelijama od A1 do A4, tako da biste trebali unijeti "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" i vidjet ćete 0.033896, što znači povrat vašeg portfelja 3.3896 posto godišnje.