Sadržaj:
Zdravstveni štedni račun je priznata IRS-a, oslobođen poreza poreza posebno dizajniran za uštedjeti novac platiti za medicinske troškove. Ovi računi ne trebaju određenu autorizaciju IRS-a, ali morate se kvalificirati za to, što se obično održava u banci ili osiguravajućem društvu. Ako imate uspostavljen HSA račun i trebate platiti kvalificirane medicinske troškove, možete zatražiti distribuciju od HSA administratora ili skrbnika.
Korak
Obratite se svom HSA skrbniku ili stečajnom upravitelju. U vašoj izjavi HSA trebala bi postojati broj korisničke službe, gdje možete dobiti informacije o tome jeste li još uvijek u "ispitnom razdoblju". Ovo je razdoblje koje započinje mjesec prvih uplata i traje do kraja 13. mjeseca kada HSA postoji.
Korak
Odredite jesu li troškovi kvalificirani medicinski troškovi. Da biste to učinili, najprije morate zadovoljiti zahtjeve vašeg zdravstvenog plana za visoku odbitku, koji morate održavati kako biste ostali prikladni za HSA. Možete imati nadoknađene troškove u vezi s godišnjim zdravstvenim pregledima, pedijatrijskom skrbi, smetnjama sluha i vida, imunizacijama i procjenama skrininga. Kvalificirani medicinski troškovi odnose se na vas, vaš supružnik ili uzdržavani članovi obitelji zatražili su godišnje porezne prijave.
Korak
Zatražite obrazac distribucije. Ako imate pravo na raspodjelu tijekom razdoblja testiranja, distribucije nisu oslobođene od poreza i bit će dodane dohotku. Ako ne ispunjavate uvjete za povlastice, još uvijek možete uzeti raspodjelu koja će se dodati prihodu i procijeniti porez od 10 posto.
Korak
Ispunite obrazac svim relevantnim informacijama koje uključuju vaše zakonsko ime, adresu, broj bankovnog računa i podatke o usmjeravanju. Plaćanja možete primati u paušalnom iznosu ili periodičnim plaćanjima. Ne trebate slati potvrde, osim ako ih se ne traži kao dokaz o oslobađanju poreza od porezne uprave.
Korak
Održavajte točnu evidenciju svojih medicinskih troškova. U mnogim slučajevima primit ćete račun od svog liječnika da možete koristiti sredstva HSA za plaćanje izravno ili za nadoknadu ako ste već platili usluge. Možda ćete morati poslati sve medicinske podatke o naplati vašem HDHP osiguravatelju ako su vaša sredstva HSA potrošena. Možete se kvalificirati za druge planove naknada ako nemate drugi način plaćanja.
Korak
Podnesite Obrazac 1040 ili Obrazac 1040NR sa obrascem 8889 kako biste zabilježili distribuciju. U retku 21 ovih obrazaca, upišite "HSA" uz iznos distribuiran od HSA.