Sadržaj:
Poslodavci često nude svojim zaposlenicima opcijske planove za zaposlene, također poznate kao ESOP, koji se temelje na godišnjoj dobiti. To se razlikuje od poslodavca-sponzoriranih mirovinskih planova kao što je 401k. Poslodavac može zadržati oba plana za zaposlenike kako bi primili velike porezne olakšice ESOP plana i diversifikaciju 401k, s ukupnim doprinosima ograničenim na 25 posto godišnjeg prihoda. Premještanje ESOP dionica na 401k ovisi o oba plana prihvaćanja prijenosa.
Korak
Obratite se administratoru ESOP plana pozivanjem broja na godišnjoj izjavi ESOP-a. Objasnite da želite prenijeti ESOP dionicu u plan 401k i saznati da li ESOP plan to dopušta. Zatražite sve potrebne papire ako plan dopušta prijenos.
Korak
Obratite se administratoru plana 401k tako što ćete nazvati broj na izjavi i pitati će li plan prihvatiti prijenos ili prevrtanje s ESOP-a. Porezna služba omogućuje tu transakciju, ali konačnu odluku donosi svaki administrator. Zatražite od administratora dokumente, ako ih ima.
Korak
Ispunite sve papire, potpišite ih i napravite kopije za sebe i za svakog odgovarajućeg administratora. Pošaljite originalnu dokumentaciju koju ste primili od ESOP administratora s kopijom administrativnog papira 401k administratoru ESOP-a. Pošaljite 401k papirologiju s kopijom ESOP papira administratoru 401k.