Sadržaj:
Ako imate investicijski portfelj, bit ćete svjesni da općenito postoje dvije vrste ulaganja koje isplaćuju dividende. Prva vrsta vam isplaćuje dividendu u obliku prihoda, dok druga vrsta reinvestira zarađene dividende natrag u izvornu investiciju. Potonji, koji su obično ili investicijski fondovi ili potvrde o depozitima, mogu se analizirati korištenjem kumulativnog postotka ulaganja, koji mjeri koji se postotak ulaganja sastoji od uloženog kapitala.
Korak
Prikupite informacije potrebne za izračun. Naime, trebate znati izvorni iznos uložen u imovinu ili fond, trenutnu ukupnu vrijednost fonda i iznos koji se reinvestira u fond. Te podatke možete lako dobiti iz financijskih izvještaja vašeg fonda, koji se obično izdaju na mjesečnoj ili tromjesečnoj osnovi, ovisno o fondu.
Korak
Uloženi iznos u fond dodajte na izvorni uloženi iznos. Na primjer, ako ste izvorno uložili 1.000 dolara u fond, a fond je generirao 300 dolara tijekom dvije godine, a taj 300 dolara automatski je bio reinvestiran u fond, ukupna uložena sredstva bila bi 300 dolara.
Korak
Oduzmite rezultat koji ste dobili u koraku 2 od ukupne vrijednosti fonda. Na primjer, ako je trenutna vrijednost fonda 1,600 USD, vaš bi rezultat bio 300 USD koristeći gornji primjer i uz pretpostavku da je daljnje reinvestiranje dividendi prestalo. Podijelite ovaj rezultat s ukupnom vrijednošću fonda. To bi dalo 0.1875, zaokruženo na najbližih deset tisućiti. Pomnožite sa 100. To daje prinos od 18,75 posto. Ovoj rezultat oduzmite od 100. To daje kumulativni postotak ulaganja od 81,25 posto.