Sadržaj:
Kako prenijeti 401k na novog poslodavca. Vaš entuzijazam oko pronalaženja posla s novim poslodavcem mora biti popraćen fiskalnom odgovornošću. Kako bi povećali svoj novi 401k račun, morate prebaciti stara sredstva što je prije moguće kako biste povećali povrat. Proces prijenosa sredstava s jednog poslodavca na drugog može se obaviti u nekoliko jednostavnih koraka.
Korak
Zatražite od svog starog poslodavca obrazac za izbor kako biste ubrzali postupak prijenosa. Izborni obrazac zahtijeva od vas da zapišete svog novog poslodavca, vaš novi 401k skrbnik i povezane podatke o računu kako biste osigurali da se vaši mirovinski fondovi deponiraju.
Korak
Pošaljite svoj direktni depozit novom poslodavcu kako biste osigurali pravovremeno povlačenje na svoj 401k račun. Nova sredstva koja su poslana vašem poslodavcu koju sponzorira 401k moraju se uzeti iz plaća umjesto bankovnih depozita ili transfera.
Korak
Pregledajte razinu doprinosa koju ste koristili u prethodnih 401k računa da biste odredili odgode za novi račun. Razdoblje između prošlog i budućeg zaposlenja dobro je vrijeme za procjenu vaše financijske situacije, zajedno sa statusom vašeg mirovinskog fonda.
Korak
Pogledajte popis mogućnosti ulaganja kod novog poslodavca kako biste odredili novi tečaj za vaše 401k. Svaki poslodavac nudi niz mirovinskih fondova koji se razlikuju od njihovih konkurenata kao poticaj za nove zaposlenike. Trebali biste izbjegavati pridržavanje istih investicijskih planova kao i prošli poslovi kako bi ojačali svoje mirovinske fondove.
Korak
Ostanite daleko od poreza na dohodak povezane s vašim 401k rollover s izravnim prijenosom od upravitelja na povjerenika. Možete zatražiti da se sredstva elektronički prenose između tvrtki kako bi sredstva bila u Vašim rukama za porezne svrhe.
Korak
Kontrola smjera vaših sredstava iz 401k zatražite od svog bivšeg upravitelja mirovinskog fonda. Nakon što primite ovu provjeru, morate uplatiti sredstva putem novog skrbnika 401k u roku od 60 dana kako biste izbjegli poreze na dohodak tijekom te fiskalne godine.
Korak
Usporedite svoje stare izborne obrasce i listove depozita s novim dokumentima kako biste osigurali točnost. Trebali biste nekoliko puta provjeriti brojeve računa, porezne podatke i podatke za kontakt kako biste izbjegli greške koje mogu utjecati na vaše 401k.