Porezne kazne za unovčenje zaliha

Kao investitor, morate izgraditi široko raznolik portfelj koji uključuje dionice, obveznice i imovinu s fiksnim prihodom. Također morate povremeno uravnotežiti taj portfelj, što može značiti prodaju dionica i porez. Razumijevanje kako porezi utječu na vaše dionice olakšavaju odluku o tome koje dionice prodati.

Procijenite porezne posljedice prije prodaje dionica

Kratkoročni kapitalni dobici

Ako ste držali svoje dionice manje od godinu dana, svi kapitalni dobici ostvareni prodajom tih dionica oporezuju se po višoj stopi kratkoročnih kapitalnih dobitaka. To znači da plaćate kapitalne dobitke po uobičajenoj poreznoj stopi, umjesto nižoj stopi procijenjenoj na dugoročne kapitalne dobitke. Možete pregledati poreznu prijavu iz prošle godine kako biste procijenili svoj porezni razred i utvrdili koliko možete dugovati ako ste sada prodali te dionice umjesto da čekate dok ih ne držite najmanje godinu dana.

Dugoročni kapitalni dobici

Ako ste držali dionice koje ste prodali najmanje godinu dana, imate dugoročne kapitalne dobitke, pa ćete platiti nižu poreznu stopu na te dionice. Kada razmišljate o prodaji dionica, uvijek je dobro odrediti kada ste kupili te dionice. Ako možete držati te dionice najmanje godinu dana možete uštedjeti novac na porezima i smanjiti oporezivi dohodak.

Poslodavac Stock

Ako su dioničke opcije ili zalihe poslodavaca dio vaše naknade, unovčavanje tih dionica ili ostvarivanje dioničkih opcija utječe na vaš ukupni prihod i poreze. Ako držite burzovnih opcija ili sudjelovati u zaposlenik stock plan kupnje, to je dobra ideja da se konzultirati s CPA ili porezni stručnjak prije donošenja odluke. Ako koristite te opcije ili prodajete dionice poslodavca, počet ćete dobiti potvrdu o iznosu transakcije. Nakon toga te podatke možete upotrijebiti za pripremu poreza.

Računi s odgodom plaćanja poreza

Ako držite svoje dionice na računu odgođenog poreza kao 401k ili IRA račun, možete zaraditi te dionice bez ikakvih trenutnih poreznih implikacija. S 401k ili ira, plaćate samo poreze kada zapravo početi uzimanje novca iz računa u mirovinu. To znači da svi kapitalni dobici i zarade koje primite na putu ne podliježu trenutnom oporezivanju. Ako namjeravate prodati dionice, uvijek provjerite da li se ta zaliha drži na osobnom oporezivom računu ili poreznom odgodom prije poduzimanja bilo kakvih radnji.