Hoće li foreclosure utjecati na moju licencu za vrijednosne papire?

Kao licencirani profesionalac u industriji financijskih usluga, držite se viših standarda kada je u pitanju upravljanje vlastitim osobnim financijama. Klijenti se oslanjaju na vas za stručne savjete o upravljanju njihovim financijskim poslovima. Tako, ovisno o okolnostima koje su dovele do foreclosure, broker-dealer svibanj odrediti da je vaša nesposobnost da bi redovite uplate na Vašem hipoteka ima neki utjecaj na vaš kredibilitet kao novac manager.

Negativni problemi s kreditima, kao što je isključenje s tržišta, mogu utjecati na vašu licencu za vrijednosne papire.

Zahtjevi za sponzorstvo

Da biste dobili licencu za vrijednosne papire i radili kao financijski savjetnik, morate biti zaposleni i pod pokroviteljstvom brokerskog dilerskog društva. Brokersko-dilerske tvrtke reguliraju Komisija za vrijednosne papire i burze ili DIP i regulatorno tijelo za financijsku industriju. Svaka država također regulira brokera-dilera pod državnim zakonima poznatim kao "plavo nebo", iako se zakoni i pravila razlikuju od države do države. Brokersko-dilersko društvo je odgovorno za to da njegovi licencirani profesionalci u području vrijednosnih papira udovoljavaju standardima koje propisuje industrija vrijednosnih papira.

Obrazac U4

Morate prijaviti sve foreclosure ili osobni bankrot koji se dogodio u posljednjih 10 godina na FINRA dokument poznat kao obrazac u4. Ovo također uključuje situacije u kojima se isključenje s tržišta dogodilo nakon što ste registrirali U4. Morate ažurirati svoj U4 s novim informacijama. Regulatorno tijelo za financijsku industriju može izreći disciplinsku mjeru kao strogu kao što vas zabranjuje industriji vrijednosnih papira jer nije ažurirala U4 s informacijama o ovrsi.

Vjerodostojnost

Jedan foreclosure ne automatski diskvalificirati vas da rade u industriji vrijednosnih papira, ali kada se, kao novac manager, završiti u teškim financijskim poteškoćama, to je razlog za zabrinutost. Problemi s novcem mogli bi vas učiniti sposobnijima za poduzimanje lažnih radnji. To je crvena zastava da možda niste sposobni upravljati tuđim novcem zbog loše procjene koju ste koristili u upravljanju vlastitim.

BrokerCheck sustav

Vaš broker-diler možda neće htjeti trpjeti sramotu zbog toga što je jedan od njezinih registriranih predstavnika javno uvršten na BrokerCheck sustav financijske regulatorne agencije s ovrhom na Vašu evidenciju. Šira javnost može pristupiti online i istraživati ​​burzovne posrednike putem sustava BrokerCheck na web stranici Regulatorne agencije za financijsku industriju. Broker-diler može smatrati da je zapošljavanje savjetnika s foreclosure loše za sliku tvrtke.