Definirajte uzajamni fond klase K.

Zajednički fondovi, sastavljeni od dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira, diversificiraju portfelje i šire rizik. Mnogi investitori ih kupuju za račune za umirovljenje i dugoročni rast kapitala. Većina pojedinačnih investitora shvaća važnost vrednovanja troškova ulaganja. Sredstva klase K, koja se ponekad nazivaju "institucionalnim" fondovima, nude uštede na troškovima institucionalnim investitorima i kvalificiranim fondovima kapitala, poput mirovina i planova odgođenih poreza. Mnoge velike uzajamne fondove obitelji nude klase k investicijski fondovi.

Upravljanje troškovima za veće moguće povratke.

Troškovi uzajamnog fonda

Nakon procjene vrsta vrijednosnih papira u fondu, ciljeva upravljanja fondovima i povijesnog učinka, utvrđuju se troškovi ulaganja. Taj omjer troškova ili troškova prikazuje se kao postotak ukupne neto imovine fonda. Kao dodatak troškovima stjecanja ili raspolaganja vrijednosnim papirima, provizijama, opterećenjima ili troškovima 12b-1, godišnjoj raspodjeli ili marketinškim naknadama uključenim u ukupne troškove poslovanja, omjer troškova definira koliko ukupnog kapitala fondova pruža fond. Čak i bespovratna sredstva pokrivaju operativne troškove.

Profesionalni ulagači procjenjuju sve aspekte ulaganja. Troškovi upravljanja kapitalom utječu na ukupne rezultate.

Sredstva razreda K

Fondovi klase K zapošljavaju identične upravitelje fondova kao maloprodajne investicijske fondove s nižim omjerima troškova.

Mnogi investitori biraju obitelji uzajamnih fondova za fleksibilnost i povlastice razmjene fondova.

Primjerice, investitor bira fond čiji se ciljevi podudaraju s vlastitim u dobi od 25 godina. Trendovi na tržištu dionica i obveznica su pozitivni: ona bira uravnoteženi fond s dobrim rezultatima.

Kasnije, recesija mijenja tržišne trendove. Investitor prebacuje svoja sredstva u konzervativni fond prihoda.Budući da je ulagala u obitelj fondova, fondovi se kreću unutar obitelji fondova.

Sada investitor čuje za uzajamne fondove klase K. Sveučilište za koje radi objašnjava prednost nižih omjera troškova za njezino 403 (b) ulaganje. Plan broj 403 (b) dostupan je mnogim zaposlenicima neprofitnih organizacija. Slično kao i kod 401 (k) plana, njezina sredstva rastu odgođena poreza.

Investitor odabire fond u skladu sa svojim ulagačkim ciljevima, izgledima tržišta i vremenom za umirovljenje na isti način kao i uvijek. Ona utječe na razlike u omjeru troškova kako bi odabrala fond klase K.

Troškovi i ukupni povrat

Koristeći primjer od 100.000 dolara, gore navedeni investitor identificira uzajamni fond koji ispunjava njezine kriterije ulaganja. Fond klase K navodi omjer godišnjih rashoda od 0,2 posto ili godišnji trošak od 200 dolara za upravljanje i održavanje investicije. Fond ne-klase K, kojim upravljaju isti upravitelji portfelja kao istoimeni maloprodajni uzajamni fond, pokazuje omjer troškova od 1,5 posto ili 1.500 dolara godišnje.

Ulaganje u fond klase K očito je privlačno ulagaču. Uštede u troškovima poboljšavaju ukupni potencijal povrata.

Fond obitelji

Vaš poslodavac bira sredstva i obitelji sredstava za svoje planove. Procijenite sredstva koja su najbliža vašim ciljevima ulaganja i izgledima. Usporedite omjere troškova između maloprodajnog ulaganja i ekvivalenta institucionalnog ulaganja. Fond "K" najvjerojatnije osigurava niži omjer troškova.

Zajednice uzajamnog fonda s fondovima klase K

Primjeri velikih fondova s ​​fondovima klase K uključuju Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder i RS investicije. Većina fondova velikih fondova aktivno trguje. Cijene istraživanja i razlike u trgovanju.

Uvijek zatražite prospekt prije ulaganja u bilo koju sigurnost. Ovaj članak nije ponuda za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.