Sadržaj:
Iako se to ne događa često, možda ćete naići na slučajeve u kojima imate veliki iznos gotovine za polaganje. Izrada velikih gotovinskih depozita zahtijeva nekoliko dodatnih koraka zbog propisa savezne vlade. Da bi se smanjila ilegalna i aktivnost na crnom tržištu, Služba za interne prihode zahtijeva od banke da podnese Izvještaj o valutnoj transakciji za svaki polog od preko 10.000 USD.
Navedite identifikaciju
Za gotovinske depozite manje od 10.000 dolara, banka će obično tražiti oblik identifikacije kao vozačka dozvola. Neke banke odobravaju uplate samo na vlastiti račun u usporedbi s tuđim računom. Ako malo poduzeće koristi zaposlenika za uplatu gotovine, taj zaposlenik mora imati i osobnu iskaznicu.
Zatražite CTR
Banka je dužna podnijeti CTR za vaš depozit od 10.000 USD ili više. Većina banaka će tražiti vozačku dozvolu ili drugi oblik identifikacije, vaš broj socijalnog osiguranja i vašu profesiju. Potom će ispuniti CTR izvješće koristeći podatke s vašeg računa. Da biste se zaštitili od revizije porezne uprave, provjerite je li bankovni blagajnik ispunio CTR u vaše ime kada izvršite uplatu. Ako namjerno uložite manji iznos nekoliko puta kako biste pokušali izbjeći podnošenje CTR-a, savezna vlada može vam naplatiti "strukturiranje". Od 2015. godine kazna za strukturiranje je do pet godina zatvora, novčana kazna do 250.000 dolara ili kombinacija zatvorske kazne i novčane kazne. Za strukturiranje zločina koji uključuju više od 100.000 dolara u 12 mjeseci, kazna se udvostručuje.