Sadržaj:
Ako se konzultirate sa stručnjakom za ulaganje kao što je financijski planer ili savjetnik tijekom aktivnosti za stvaranje prihoda, naknade koje te osobe naplaćuju mogu se odbiti od vaših poreza. Međutim, morate držati ulaganja interne porezne službe smatra deductible i zadovoljiti druge zahtjeve IRS.
Odbitne naknade za savjetovanje
Bilo da vaše naknade za financijski savjetnik potječu od osobe, tvrtke ili savjetodavne službe, imaju pravo na odbitak poreza. Porezna uprava ne navodi vrste financijskih savjetnika koji se odnose samo na "savjetovanje i savjetovanje o ulaganjima". Savjeti se također mogu pojaviti u obliku biltena, časopisa i pretplata na internetskim stranicama istraživanja, od kojih bi sve potencijalno moglo biti odbitno. Naknade za financijske savjetnike dio su veće skupine odbitnih troškova koji pokrivaju troškove nastale kao rezultat ulaganja, a koji se iskazuju kao razni odbici u Prilogu A vaše porezne prijave.
Pravila o odbitku
Naknade za financijsko savjetovanje još uvijek moraju ostati unutar smjernica o tome što IRS čini odbitnim. Ove naknade možete oduzeti samo ako su veće od 2 posto vašeg prilagođenog bruto dohotka. Međutim, također možete uključiti i druge troškove kako biste ostvarili 2 posto, kao što su neplaćeni troškovi zaposlenika i naknade za pripremu poreza. Drugi uvjet je da ono o čemu savjetuje financijski savjetnik mora biti oporezivo. Bilo koji trošak za savjet u vezi s neoporezivim prihodima od ulaganja kao što su komunalne obveznice u portfelju ne može se odbiti. Također, vaše naknade moraju biti "uobičajene i potrebne", a ne pretjerane.
Naknade za mirovinski fond
Tvrtke za financijsko upravljanje naplaćuju naknade za čuvanje podataka za IRA i 401k. Da bi se ove naknade odbile, ne možete platiti pristojbe unutar računa za umirovljenje. Ako vam investicijsko društvo omogući plaćanje tih naknada izvan računa, te naknade tada mogu biti odbitne. Osim toga, naknade iz Roth IRAs, Roth 401k i redovite račune umirovljenja koji se financiraju s novcem nakon poreza mogu se izravno teretiti i odbiti od poreza.
Provizije i druge naknade
Među ne-ne je u odbitne savjetodavnih naknada prostor su provizije za brokera za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira. Ove naknade dodati na cijenu osnovi imovine, čime se smanjuje vaše porezno opterećenje kada su prodali. Kao rezultat toga, oni nisu uključeni u odbitke. Štoviše, investicijske naknade javnih investicijskih fondova također se odreknu odbitaka. To je zato što oni ne prelaze investicijske troškove do vas, nego umanjuju vaše dividende svojim udjelom troškova ulaganja.