Kako funkcionira uzajamni fond?

Investicijsko društvo otvara fond nazvan uzajamni fond, a zatim potiče dioničare da ulažu u uzajamni fond. Zajednički fond obično ima temu, kao što su "Indeks 500 tvrtki" ili "Dugoročne osigurane općinske obveznice". Investicijsko društvo koristi uloženi novac za kupnju udjela u raznim financijskim ulaganjima koja odgovaraju temi uzajamnog fonda. Dok investitor u uzajamnom fondu može posjedovati samo jednu dionicu zajedničkog fonda, uzajamni fond sam posjeduje višestruke udjele višestrukih ulaganja.

Što je uzajamni fond

Razina rizika

Svi investicijski fondovi dolaze s određenom razinom rizika jer ih država ne osigurava. Iako je dosadašnji učinak općenito dobar pokazatelj budućih rezultata, nitko ne može jamčiti da će određeni uzajamni fond osigurati određenu razinu povrata ulaganja. Investicijsko društvo općenito dodjeljuje razinu rizika svakom uzajamnom fondu, kao što je niski rizik ili visoki rizik, tako da investitori mogu donositi informirane odluke o tome koji zajednički fond odabrati.

Uloga upravitelja uzajamnog fonda

Svaki uzajamni fond ima upravitelja uzajamnog fonda koji je odgovoran za nadzor rasta uzajamnog fonda. Upravitelj uzajamnog fonda, kao i tim financijskih analitičara, istražuje područje ulaganja i donosi informirane odluke o tome koje dionice ili obveznice kupiti ili prodati kako bi uzajamni fond postigao najvišu stopu povrata.

Učitajte nasuprot investicijskih fondova bez opterećenja

Neki investicijski fondovi naplaćuju početnu investicijsku naknadu, koja se naziva "opterećenje". Na primjer, ako uzajamni fond ima opterećenje od 1 posto, onda kada uložite 1.000 dolara u fond, vidjet ćete samo 990 dolara na računu uzajamnog fonda. Ostali investicijski fondovi ne naplaćuju naknadu za početno ulaganje, tako da bi početno ulaganje od 1.000 dolara stavljalo svih 1.000 dolara u uzajamni fond. Ova vrsta uzajamnog fonda naziva se "bez opterećenja" uzajamnog fonda.

Dionice uzajamnog fonda

Kada investirate u uzajamni fond, posjedujete određeni broj dionica tog fonda. Kao i kod cijena dionica, cijena dionice uzajamnog fonda varira. Dakle, možda ćete uvidjeti da je vrijednost dionica koje držite u uzajamnom fondu viša jedan dan i smanjiti sljedeću. Ako odlučite prodati svoje dionice u uzajamnom fondu, bit ćete odgovorni za plaćanje poreza na povećanje vrijednosti dionica. Ako izgubite novac, onda možete uzeti odbitak za gubitak.

Prijenos uzajamnih dobitaka i gubitaka vlasnicima uzajamnog fonda

Tijekom cijele godine, upravitelj uzajamnog fonda će kupovati i prodavati dionice, obveznice ili druga ulaganja s novcem uzajamnog fonda. Povremeno se dobit i gubici iz tih odluka prosljeđuju vlasnicima uzajamnog fonda. Investicijsko društvo izvješćuje o ovom prihodu saveznoj vladi i morat ćete platiti porez na dobit, čak i ako ste reinvestirali dobit u uzajamni fond.