Sadržaj:
Sa tako mnogo različitih mogućnosti ulaganja tamo, to može biti teško reći koje se dobro rade i koje su loše. Da biste pratili kako vaša ulaganja rade, možete koristiti realiziranu povratnu formulu, koja uzima u obzir ukupan iznos dobiti ili gubitka koji ste ostvarili od držanja investicije. Znati kako vaša ulaganja mogu biti učinkovitija mogu vam pomoći u donošenju boljih odluka.
Izračunajte ostvareni povratak
Povrat koji ostvarite iz ulaganja zapravo ima dvije komponente: povećanje ili smanjenje cijene investicije i svaki prihod koji dobijete dok posjedujete investiciju. Na primjer, dionica bi mogla isplatiti tromjesečne dividende dioničarima, ili bi obveznica mogla donositi tromjesečna plaćanja kamata. Ako zanemarite uključiti dio prihoda, mogli biste podcijeniti uspješnost dionica koje isplaćuju dividende ili obveznice s obzirom na dohodak.
Za izračun ostvarenog prinosa oduzmite početnu cijenu od završne cijene kako biste izračunali povećanje ili smanjenje vrijednosti ulaganja. Zatim dodajte bilo koji prihod koji ste platili tijekom vlasništva nad ulaganjem.
Na primjer, recimo da kupite dionice na početku godine za 50 USD, a na kraju godine prodate ih kada je vrijedan 49 USD, ali je isplatio $ 1 svakog kvartala u obliku dividendi. Oduzmite početnu cijenu od 50 USD od završne cijene od $ 49 kako biste otkrili da ste izgubili 1 USD na vrijednosti. Ali, zatim dodajte $ 4 od dividendi da otkrijete da je vaš ostvareni povrat na investiciju je zapravo $ 3. Da ste ignorirali komponentu dohotka, pogrešno ste mislili da ste izgubili novac na ulaganju.
Ostvareni povratak kao postotak
Izračunavanje vašeg ostvarenog povrata kao vrijednosti u dolarima korisno je, ali ne dopušta vam da usporedite relativnu izvedbu ulaganja različitih veličina. Na primjer, povrat od 500 dolara može zvučati odlično, ali je puno bolje ako samo morate uložiti 1.000 dolara nego ako biste morali uložiti 100.000 dolara.
Da biste izračunali ostvareni povrat kao postotak, podijelite iznos ostvarenog povrata početnim ulaganjem. Zatim pomnožite rezultat sa 100 da biste decimalni broj pretvorili u postotak. Na primjer, ako ste ostvarili povrat od 3 $ na investiciju od 50 USD, podijelite 3 $ s 50 $ da dobijete 0,06. Zatim, pomnožite 0,06 sa 100 da biste otkrili da ste ostvarili povrat od 6 posto na svoju investiciju.