Sadržaj:
Korak
Prvo, pogledajte prednju stranu porezne prijave iz prošle godine. Prvi dio obrasca 1040 navodi sve različite izvore prihoda na koje ste bili oporezovani. Pogledajte liniju koja prikazuje prihode iz socijalnog osiguranja. Ako postoji broj (kao što je $ 11,491) koji je naveden na desnoj strani obrasca u tom retku, tada ste imali oporezivi dohodak iz socijalnog osiguranja.
Korak
Dohodak iz socijalnog osiguranja oporezuje se samo ako je izmijenjeni prilagođeni bruto dohodak 25.000 dolara ili više ako ste jedan filer ili 32.000 dolara ili više ako zajednički podnesete zahtjev. Nažalost, čak i neki oblici oslobođenja od poreza, kao što su kamate na općinske obveznice, mogu se koristiti za izračunavanje ovog praga prihoda.
Korak
Ako vaša porezna prijava pokazuje da plaćate porez kao rezultat vašeg dohotka iz socijalnog osiguranja, možda postoji pravni lijek. Formula koja određuje oporezivost vaše socijalne sigurnosti uključuje sve oblike oporezivog prihoda od ulaganja, kao što su kamate, dividende i kapitalne dobitke. Preraspodjela nekih ili svih ovih stavki prihoda u račune ili vozila s odgodom plaćanja poreza ili bez poreza može smanjiti ili eliminirati porez na dohodak od socijalnog osiguranja.
Korak
Postoji nekoliko načina za uklanjanje poreza na vaš oporezivi prihod od ulaganja. Jedan je premještanje oporezivih instrumenata koji nose kamatu, kao što su korporativne obveznice, CD-ovi ili povlaštene dionice, u vozilo s odgodom plaćanja poreza kao što je fiksni ili varijabilni anuitet. Drugi je prodati svoje oporezive investicije i kupiti ih natrag unutar tradicionalne ili roth ira, iako je ova metoda može generirati trenutni oporezivi kapitalne dobitke. Imajte na umu da možda neće biti potrebno prodati ili repozicionirati sva vaša oporeziva ulaganja; samo želite prodati ili premjestiti dovoljno kako biste smanjili prihode tamo gdje se socijalna naknada ne oporezuje. Stvarni čimbenik u ovoj jednadžbi često dolazi od oporezive kamate koja se jednostavno reinvestira i ne isplaćuje kao prihod. Taj "neiskorišten" interes neće se računati kao prihod ako raste unutar anuiteta ili IRA-e. Za investitore koji imaju nekoliko stotina tisuća dolara u obveznicama ili CD-ovima, fiksna renta može ponuditi više stope, porezne olakšice i druge pogodnosti.