Što je Lipper Ranking?

Lipper, podružnica međunarodnog poslovnog i novinskog konglomerata Thomson Reuters, pruža podatke i analize o više od 140.000 investicijskih fondova i drugih investicijskih proizvoda izdanih u 45 zemalja. Informacije o ljestvici uzajamnog fonda u velikoj mjeri koriste obitelji uzajamnih fondova, investicijski savjetnici i pojedinačni ulagači. Financijske vijesti i pružatelji informacija kao što su "The Wall Street Journal", "SmartMoney", "MarketWatch", "USA Today", "Barron's" i "Forbes" imaju ljestvicu Lipperovih međusobnih fondova na svojim web stranicama iu svojim tiskanim publikacijama.

Lipper informacije o uzajamnim fondovima koriste se u obiteljima uzajamnih fondova, investicijskim savjetnicima i individualnim investitorima.

Pregled sustava za ocjenjivanje lišća

Sustav ocjenjivanja Lipper nudi alat usmjeren na investitora koji pomaže u odabiru investicijskih fondova koji odgovaraju ciljevima pojedinog investitora i razini udobnosti rizika i povrata. Lipper rangira sredstva u odnosu na slične fondove u svakoj od pet kategorija: ukupni povrat, konzistentan povrat, očuvanje, trošak i porezna učinkovitost. Rezultati se mijenjaju svaki mjesec i izračunavaju se za trogodišnje, petogodišnje, desetogodišnje i ukupne vremenske okvire. Najviše 20 posto sredstava u svakoj kategoriji vršnjačkih grupa nazvano je Lipper Leaders. Sljedećih 20 posto dobilo je ocjenu "4"; srednji 20 posto "3"; sljedećih 20 posto "2", a najmanje 20 posto "1".

Ukupni povrat

Rang ukupnog povrata odražava ukupni povratni učinak zajedničkog fonda u usporedbi s ukupnim prinosom svojih vršnjaka. Kao investitor, možete iskoristiti ukupne rejtinge povrata u kombinaciji s očuvanjem i dosljednom povratnom ocjenom kako biste napravili odgovarajući odabir koji uravnotežuje vašu toleranciju na rizik.

Dosljedan povratak

Uzajamni fond visoko rangiran u dosljednom prinosu, prema sustavu Lipper ljestvice, je fond koji pokazuje superiornu dosljednost i rizike prilagođene prinose u usporedbi s grupom sličnih fondova. Visok rezultat dosljednog povrata u uzajamnom fondu privlačan je ulagačima koji cijene dosljednost fonda iz godine u godinu. Neke grupe vršnjaka koje Lipper analizira, kao što su uzajamni fondovi na tržištima u nastajanju, inherentno su volatilniji od drugih, pa tako visoki dosljedni rezultati povratka u nestabilnoj grupi možda nisu prikladni za manje tolerantne investitore.

Učinkovitost poreza

Liperovi fondovi koji imaju visoku poreznu učinkovitost su oni koji najuspješnije odgađaju poreze. Često udjeli u tim fondovima imaju nisku stopu fluktuacije; to jest, upravitelj ne prodaje često udjele, a zatim kupuje druga gospodarstva. Visok rezultat u ovoj kategoriji čini ovaj fond atraktivnijim ulagačima koji su svjesni poreza i onima u visokim federalnim razredima poreza na dohodak.

čuvanje

Zajednički fond s visokim rezultatom očuvanja Lipper-a pokazao je sposobnost očuvanja kapitala na različitim tržištima u usporedbi sa sličnim fondovima.

Zajednički fond s visokim rezultatom očuvanja Lipper-a pokazao je sposobnost očuvanja kapitala na različitim tržištima u usporedbi sa sličnim fondovima. Lipper upozorava da su dionički fondovi povijesno bili volatilniji od kombinacije fondova vlasničkih udjela ili fondova s ​​fiksnim prihodima.

Trošak

Fond s niskim troškovima u odnosu na svoje kolege dobit će višu rang listu Lipper u ovoj kategoriji. Investitori zainteresirani za minimiziranje svojih ukupnih troškova naći će sredstva koja su visoka u ovoj kategoriji stvarno pozitivna. Ocjena fonda u ovoj kategoriji može se koristiti s kategorijama ukupnog povrata i dosljednog povrata kako bi se odabrali fondovi s nižim naknadama i iznadprosječnim rezultatima.