Sadržaj:
Investicijski fondovi su popularno ulaganje među sve vrste investitora i štediša. Oni mogu pomoći u rastu portfelja, mogu opskrbljivati dohodak i mogu pomoći pojedincu uštedjeti za odlazak u mirovinu. Ulaganje u uzajamni fond je vrlo jednostavno. Međutim, postoje neke stvari koje treba znati i razmotriti povlačenja.
Korak
Investitor bi trebao nazvati svog brokera, financijskog savjetnika ili fondovsku tvrtku u kojoj se drže dionice uzajamnog fonda. Zatim, investitor treba objasniti razlog poziva, uputiti brokera da proda određeni broj ili određeni dolarski iznos uzajamnog fonda, a zatim savjetovati kako će se prihod obraditi (ček se može poslati poštom, ožičen, pokupljen ili prenesene).
Korak
Investitor je dužan naručiti prodaju prije 16 sati. Također, treba dodijeliti vrijeme za trgovinu koja se upisuje i za sva pitanja na koja treba odgovoriti ili koja se postavljaju. Budući da se investicijski fondovi naplaćuju na kraju trgovinskog dana, točna cijena uzajamnog fonda ne može se odrediti u trenutku prodaje, pa je mudro prodati još nekoliko dionica ili dolara nego što je potrebno. Isto tako, ako uzajamni fond ima naknadu za otkup ili naknadu za prodaju, to bi također trebalo uzeti u obzir.
Korak
Investicijski fondovi podmiruju se drugačije od dionica i obveznica. Prodaj investicijskih fondova na tržištu novca podmiruje se istog dana; međutim, čekovi i žice se ne šalju do sljedećeg dana. Prodaja dioničkih i obvezničkih fondova podmiruje se u jednom radnom danu, tako da su sredstva dostupna za dva dana od prodaje.
Korak
Voditi evidenciju o svim transakcijama uzajamnog fonda, (kupuje, prodaje, reinvestiranja, isplate i / ili razmjene). Ove informacije će biti potrebne za porezne svrhe.