Sadržaj:
Stvarni postupak zatvaranja Merrill Lynch računa je jednostavan, iako se možete suočiti s naknadama za zatvaranje. Određene vrste računa, kao što su pojedinačni računi za umirovljenje, mogu zahtijevati dodatne papire i obradu prije nego što ih možete zatvoriti.
Postupak
Da biste zatvorili svoj račun za Merrill Lynch, vaš prvi korak bit će kontaktiranje nadležnog tijela tvrtke. Obično će to biti vaš broker. Međutim, ako niste zadovoljni brokerima, možete zatvoriti svoj račun u razgovoru s upraviteljem podružnice ili upraviteljem operacija. Možete nazvati bilo kojeg od tih osoba na telefonski broj naveden u mjesečnom izvješću ili objaviti na web-lokaciji tvrtke. Podružnicu možete posjetiti i osobno. Pitajte svog brokera ili koga god kontaktirate što trebate učiniti da zatvorite svoj račun.
Redovni investicijski računi
Ako imate redoviti investicijski račun i jednostavno želite provjeriti poštom, obično nećete morati popunjavati dodatne papire. Međutim, neke podružnice mogu od vas tražiti da pošaljete pismo s potpisom kako bi imali zapis o svojim datotekama. Ako želite prebaciti novac ili ulaganja u drugu tvrtku, morat ćete ispuniti obrazac za prijenos. Obrazac za prijenos je potreban da bi se naznačilo gdje želite poslati svoju imovinu.
Računi za umirovljenje
Ako imate plan umirovljenja, kao što je IRA, morat ćete popuniti obrazac za distribuciju IRA-e kako biste zatvorili svoj račun i povukli svoju imovinu. Novac u IRA-u nikada nije bio oporezovan, tako da ćete morati naznačiti želite li poreze zadržati ako zatražite ček. Da biste izbjegli poreze i kazne, obično je najbolje zatražiti izravnu prenamjenu u drugu financijsku instituciju. Kao i kod redovitog investicijskog računa, morat ćete to naznačiti na obrascu za prijenos IRA-e ako svoju imovinu šaljete drugdje.
Naknade i troškovi
Za bilo koju vrstu zatvaranja računa, očekujte da Merrill Lynch plati naknadu. Neki brokeri koji primaju, međutim, nadoknadit će vam naknadu ako prenesete svoj račun na njih. Ako likvidirate imovinu na svom računu, obično ćete morati platiti proviziju i za bilo koji posao koji obavljate. Isplate u gotovini iz IRA-e koje se šalju vama, a ne drugoj tvrtki, bit će u potpunosti oporezive. Također ćete obično dugovati 10 posto kazne ako ste mlađi od 59 godina.