Sadržaj:
Smrt člana obitelji ili druge voljene osobe može biti vrlo teško emocionalno i financijski kada se radi o prijenosu imovine kao što je dionica. To može biti vrlo zbunjujuće i može biti povezano s poreznim opterećenjima. Poznavanje različitih registracija zaliha i zahvata može olakšati postupak.
Korak
Odredite kako je dionica registrirana. Različite registracije su pojedinačni samostalni vlasnik, transfer na smrt, zajednički zakupac s pravom preživljavanja i zajednički stanari. Dionice se također mogu staviti u povjerenje. Znati kako su dionice registrirane odredit će koliko će napora biti potrebno za njihovo prebacivanje.
Korak
Osigurajte prijenos vlasničkog udjela i ispunite ga u potpunosti. Naravno, za račune koji nisu u zajedničkom vlasništvu, imovina mora biti probirana prije nego se proces prijenosa može obaviti. Za račune na računu smrti nema potrebe za probatom i ne moraju biti uključene u oporuku.
Korak
Nabavite jamstvo potpisa medaljona ako je potrebno. U nekim situacijama, kao npr. Kada postoji više od određene količine dionica, takvo je jamstvo potrebno. To se može dobiti od banke koja sudjeluje u programu Medallion Stamp. Ovaj program jamči potpis na dioničkim certifikatima. Oznaka javnog bilježnika nije zamjena za pečat medaljona.
Korak
Ispunite odricanje od poreza za nasljedstvo ako država to zahtijeva. Neke države mogu zahtijevati to odricanje, a neke ne.