Kako izračunati povrat S&P 500

Bruto (prije-troškova) prinos na S&P 500 tijekom nekoliko godina na godišnjoj se razini daje prosječan godišnji povrat. Da biste dobili povrat za S&P 500, jedan ulaže u fond koji prati indeks. Troškovi fonda, pojednostavljeni kao omjeri troškova, djeluju na smanjenju kapitalnih dobitaka. Inflacija i porezi nakon povlačenja dalje rade protiv investitora kako bi se smanjio neto prinos.

Pametne kupovne i prodajne točke mogu povećati povrat S&P 500.

Korak

Za izračun bruto povrata koristite vrijednosti indeksa. Kao primjer, kažu da je investicija od 1.000 dolara napravljena 25. travnja 2005. Pretpostavimo da su sva sredstva povučena 26. travnja 2010. 25. travnja 2005. S&P 500 Roth indeks (simbol "^ GSPC") bio je na 1162,10 boda. Pet godina kasnije, 26. travnja 2010. godine, indeks je iznosio 1212,05. Razlika između dvije vrijednosti je: 1212.05-1162.10 = 49.95. Taj se broj dijeli s početnom vrijednošću kako bi se dobila decimalna vrijednost od 0,0429 ili 4,29 posto tijekom pet godina.

Korak

Godišnji bruto povrat. Prosječni godišnji prinos bio bi 4,29 / 5 = 0,858 posto. Prosječni godišnji povrat dolara bio je 42,9 / 5 = 8,58 USD.

Korak

Faktor u omjeru godišnjih troškova. Prospekt fonda Indeksa S&P 500 United Class (klase I) daje omjer troškova od 0,28 posto. Radi jednostavnosti, pretpostavimo bruto godišnji prinos od 0,858 posto i godišnji omjer troškova od 0,280 posto. Ponovno izračunavanje: 0.280 / 0.858 100% donosi 32,6%. Sada je godišnji povratak 8,58 (1-0,326), ili 5,78 USD. Tijekom pet godina, povratak dolara bio bi 28,9 (5,78 * 5).

Korak

Platiti porez. Nema poreza koji se plaćaju između 2005. i 2009. jer se novac ulaže u fond, a ne na raspolaganju za potrošnju. Nakon prikupljanja u 2010. godini, novac je podložan poreznoj stopi za 2010. na kapitalne dobitke. Pod pretpostavkom da stopa poreza na kapitalnu dobit iznosi 15 posto, povrat poreza nakon poreza je 85 posto (100-15) onoga što je prije bilo. Rezultat: 0,85 * 28,9 = 24,57 USD. Povrat poreza nakon poreza sada iznosi 2.457 posto tijekom pet godina.

Korak

Zapamtite inflaciju. Pretpostavimo da je inflacija konstantna na 1 posto svake godine. Povrat koji se prilagođava inflaciji može se izračunati prema formuli Investopedie. S povratom od 2,475 posto i inflacijom od 1 posto, povrat nakon inflacije je (1.02475 / 1,01) - 1 = 0,0146, ili 1,46 posto. To odgovara 10,46 dolara nakon oporezivanja, nakon inflacije tijekom pet godina; 10,46 / 5 = 2,09 dolara godišnje.