Sadržaj:
Iako je individualni umirovljenje račun je osmišljen kako bi nadopuniti mirovinu prihoda za račun vlasnika, iras su postali veliki nekretnine planiranje vozila. IRA sama izbjegava testamenta s imovinom potrebnom za odlazak supružniku u većini država, osim ako je potpisan odricanje. Kada novac prelazi na djecu, postoji mogućnost da se uzme cjelokupna raspodjela, isplati isplata tijekom pet godina ili otvori korisnik IRA. Dok je cjelokupna vrijednost IRA uključena u imovinu u svrhu poreza na prijenos, korisnici mogu s vremenom smanjiti porez na dohodak s tim drugim opcijama.
Korak
Pogledajte svoju financijsku situaciju i financijsku situaciju cijelog posjeda. Razmislite o tome koliko će se poreza na imovinu dugovati i hoće li imovina IRA-e biti potrebna za njihovo plaćanje. Također razmotrite svoj scenarij osobnog dohotka i vidite kako će dodavanje prihoda od distribucije IRA-e utjecati na vas.
Korak
Nazovite skrbnika IRA-e i zatražite obrazac distribucije korisnika. Od vas se može tražiti da potvrdite tko ste i da ste korisnik prava ili ovlašteni zastupnik nekretnine.
Korak
Ako izaberete korisnika IRA-e, otvorite korisnika IRA-e kod skrbnika po Vašem izboru (banka, brokersko društvo ili osiguravajuće društvo). Isto tako možete koristiti istu skrbnicu IRA vašeg roditelja. Pobrinite se da skrbnik nazove IRA-u kao korisnikom IRA-a s imenom i datumom smrti vašeg roditelja.
Korak
Ispunite obrazac za distribuciju korisnika i priložite potvrdu o smrti skrbniku IRA-e. Obrazac će od vas tražiti da izvršite izbore korisnika. Odaberite paušalnu raspodjelu, petogodišnju raspodjelu ili korisnikovu IRA-u. Paušalni i petogodišnji izbori započinju odmah raspodjelu provjera.
Korak
Uključite IRA-in izravni obrazac za prevrtanje s obrascem za distribuciju korisnika. Uvjerite se da obrazac za preusmjeravanje ima broj računa i novu adresu skrbnika na koju treba poslati sredstva.