Što je privatna transakcija vrijednosnim papirima?

Industrija vrijednosnih papira je visoko regulirana, a investicijski savjetnici moraju slijediti stroge smjernice o vrstama investicija koje se preporučuju i prodaju investitorima. Transakcija privatnih vrijednosnih papira postaje problem kada registrirani investicijski predstavnik proda vrijednosni papir klijentu koji nije nabavljen i odobren od strane financijske tvrtke koja zapošljava zastupnika.

Mladi par se sastao s financijskim savjetnikom: shironosov / iStock / Getty Images

Pravila Ograniči Rep

Transakcija s privatnim vrijednosnim papirima nastaje kada ovlašteni investicijski predstavnik prezentira ili prodaje vrijednosni papir ili drugu vrstu ulaganja koja nije službeno ponuđena od strane investicijskog društva koje ga zapošljava. Privatni vrijednosni papiri mogu biti bilo koje vrste ulaganja, uključujući dionice, obveznice ili fondove kojima se javno trguje, za nejavna ulaganja koja nude privatne stranke. Predstavnik obavlja transakciju s privatnim vrijednosnim papirima ako ima bilo kakvu ulogu u promicanju kontakta između jednog od njezinih klijenata i mogućnosti vanjskog ulaganja. To znači da bi samo uvođenje klijenta prodavatelju neodobrene investicije bilo klasificirano kao transakcija privatnih vrijednosnih papira.

Mora se prijaviti i pratiti

Investicijsko društvo odgovorno je za sve aktivnosti vezane uz investicije ovlaštenih predstavnika tvrtke. To znači da je predstavnik tvrtke zakonski obvezan prijaviti bilo kakve transakcije privatnih vrijednosnih papira svom poslodavcu. Investicijsko društvo također je zakonski obvezno pregledati vanjsku mogućnost ulaganja za njegovu prikladnost i prikladnost. Zakon o vrijednosnim papirima čini investicijske tvrtke odgovornim za sve povezane aktivnosti zaposlenika, čak i ako zaposlenik radi izvan službene nazočnosti tvrtke. To znači da ovlašteni predstavnik vrijednosnih papira ne smije raditi niti se konzultirati u bilo kojem svojstvu kao investicijski savjetnik bez dobivanja odobrenja od tvrtke za vrijednosne papire gdje je registrirana njezina licenca.

Razmatranja investitora

Svaka investicija ili financijski proizvod koji predstavnici investicija predstavljaju klijentima trebaju biti odobreni i ponuđeni od strane tvrtke za koju radi. Ako predstavnik želi raspravljati o mogućnosti izvan proizvoda koje nudi investicijsko društvo, predstavnik može pokušati obaviti transakciju privatnih vrijednosnih papira. Ova vrsta transakcije može koštati vlasnika licence. Kako bi bili sigurni da dobivaju najbolji savjet, investitori bi trebali pitati je li priliku pregledao i odobrio poslodavac.

Investicijska društva prodaju mnoge vrste proizvoda

Investicijske tvrtke mogu ponuditi široku paletu proizvoda izvan dionica, obveznica i investicijskih fondova. To mogu biti proizvodi osiguranja, ulaganja u nekretnine i mogućnosti privatnog plasmana. Rep bi trebao biti u stanju zadovoljiti financijske potrebe svojih klijenata proizvodima iz portfelja tvrtke. Ulagači se mogu zaštititi od sumnjivih ili ilegalnih "investicija" tako što će osigurati da je svaka ponuda prikazana putem ulaganja uključena u ponudu financijskih proizvoda poslodavca.