Sadržaj:
Iz raznih razloga, kao što su visoke naknade za održavanje i loše investicijske mogućnosti, možda ćete željeti unovčiti sredstva u trenutnom zdravstvenom planu štednje u drugu HSA. Da biste izvršili preokretanje, trebate se posavjetovati s skrbnikom koji drži vaš tekući račun.
Kontaktiranje skrbnika
Samo interne porezne službe - kvalificirani skrbnici ili povjerenici mogu otvoriti HSA. Skrbnik je financijska institucija koja nudi plan, kao što je banka, kreditna unija ili osiguravajuće društvo. Ako ste svoj plan dobili preko svog poslodavca, HSA još uvijek ima skrbnika. Za upute o preusmjeravanju vašeg HSA, kontaktirajte skrbnika za vaš tekući račun. Ako vaš poslodavac sponzorira vaš plan, obratite se odjelu za ljudske resurse ili administratoru plana.
Zatražite distribuciju
Slijedite upute Vašeg skrbnika za traženje distribucije sredstava HSA. Možda ćete morati ispuniti i poslati obrazac za distribuciju na mreži. Inače, obično možete slati, slati faksom ili slati obrazac. Općenito, na obrascu morate uključiti podatke za identifikaciju, kao što su adresa i broj socijalnog osiguranja, plus iznos koji želite platiti. Ovaj iznos može biti puni iznos ili djelomični iznos Vašeg salda, Vaša banka možda može staviti novac izravno na Vaš bankovni račun, ili vam može poslati ček.
Možete zatražiti samo jedan preokret za godinu. Imate i 60 dana od kada ste primili distribuciju kako biste uplatili sredstva u vaš novi HSA. Ako ne ispoštujete rok od 60 dana, vaša će distribucija biti podložna porezu na dohodak i 20-postotnoj kazni.
Ispunite obrazac doprinosa
Morate već imati uspostavljenu HSA s novim pružateljem usluga kako biste zatražili polaganje sredstava za obnavljanje. Možda ćete morati ispuniti poseban obrazac kojim ovlašćujete svog novog pružatelja usluga da uplati polog. Općenito, morate priložiti svoj doprinos za obnavljanje s obrascem.
Zatvaranje računa
Obrazac za distribuciju vašeg starog pružatelja usluga može imati opciju da zatvorite svoj prethodni HSA račun. Ako ne, nazovite davatelja usluga i zatražite da on zatvori račun.