Sadržaj:
Podnošenje zahtjeva za stečaj neće nužno oslabiti vašu karijeru ako ste - ili želite postati - registrirani predstavnik u industriji vrijednosnih papira. Međutim, nećete ga moći čuvati kao tajnu. Pojedinačne države imaju svoja pravila i propise, a regulatorna agencija za financijsku industriju, poznata kao FINRA, povećala je svoje zahtjeve za istraživanja u pozadini koja su stupila na snagu 1. srpnja 2015. godine.
Što FINRA radi
FINRA je čuvar industrije vrijednosnih papira i nadzire samu sebe - samoregulirajući. Zakon o razmjeni vrijednosnih papira dao je život organizaciji 1934. godine. Nadgleda ga Komisija za vrijednosne papire, a ona izdaje licence brokerima i upravlja tvrtkama članicama, koje uključuju sve one koji posluju s javnošću. FINRA radi na osiguravanju poštivanja etičkih standarda i poduzima mjere za discipliniranje brokera, tvrtki i predstavnika koji su oštetili klijente i klijente.
Vaša obveza izvješćivanja
Kada se prijavite za posao u tvrtki za vrijednosne papire, morate popuniti obrazac U4 Jedinstvena prijava za registraciju ili prijenos vrijednosnih papira, i pošaljite ga svom poslodavcu. Ako ste vi ili tvrtka koju ste kontrolirali, podnijeli zahtjev za stečaj u posljednjih 10 godina, te podatke morate uključiti u obrazac. Iako stečaj nije automatska traka za vašu licencu, ne prijavljujete je zakonska diskvalifikacija. Vaš zahtjev neće biti automatski prihvaćen ako ste podnijeli zahtjev za stečaj. Podložan je a ručni postupak pregleda - drugim riječima, FINRA će istražiti detalje vaše situacije. Vjerojatnije je da ćete biti odobreni ako vaša pozadina ne uključuje druge neugodne incidente, kao što je krivac za kršenje propisa ili kriminalni dosje.
Uloga tvrtki članica
Vaš stečajni podnošenje će najvjerojatnije doći na vidjelo čak i ako ga ne otkrijete. Od 2015. godine FINRA zahtijeva da tvrtke za vrijednosne papire to učine provjere svih podnositelja zahtjeva i provjeriti informacije uključene u njihove obrasce U4. Ovo uključuje pretraživanje javnih zapisa - i vaš stečaj je stvar javnog dokumenta. Vaš broker ne može poslati obrazac FINRA-i, osim ako i dok ne završi provjeru i mora ispuniti javnu evidenciju u roku od 30 dana od podnošenja obrasca. FINRA će također izvršiti vlastitu pretragu zapisa.
Stečajni zakonik
Osim zahtjeva i propisa FINRA, američki stečajni zakonik ima svoja pravila. Ako ste aktivno radi kao roba brokera ili burzovni posrednik, vi ¡re ograničena na filing za poglavlje 7 osobni bankrot. Ne možete podnijeti zahtjev za poglavlje 13, oblik stečaja, gdje ćete vratiti vaše dugove pod sudskim nadzorom tijekom tri do pet godina.