Sadržaj:
Indeksni fondovi su investicijski fondovi ili fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) koji drže iste vrijednosne papire kao specifičan indeks, kao što je S&P 500 ili Barclays Capital U.S. Indeksni fondovi pružaju jeftin način ulaganja u određena tržišta ili sektore. Većina indeksnih fondova plaća dividende investitorima.
Funkcija
Indeksni investicijski fondovi regulirani su Zakonom o investicijskim društvima iz 1940. Kao investicijska društva, ta sredstva su dužna isplatiti bilo koju kamatu ili dividendu ostvarenu portfeljem fonda, umanjenu za troškove, kao dividende. Većina indeksnih fondova držat će neke vrijednosne papire koji isplaćuju dividende ili kamate. Ta će sredstva ulagačima platiti određenu stopu dividende. Iznos dividende ovisi o vrsti indeksnog fonda i specifičnom indeksu praćenja.
Značaj
Jedna od prednosti indeksnih fondova su niski troškovi tih sredstava u odnosu na aktivno upravljane investicijske fondove. Prosječni omjer troškova za upravljani uzajamni fond je oko 1 posto. Fond Vanguard S&P 500 jedan je od najvećih indeksnih fondova i ima omjer troškova od 0,18 posto. Nizak omjer troškova znači da će fond prenijeti veći dio portfeljnih prihoda fonda kao dividende.
Vremenski okvir
Indeksni fondovi će isplatiti dividende na temelju vrste vrijednosnih papira koje drži fond. Bond index fondovi će plaćati mjesečne dividende, prelazeći kamatu zarađenu na obveznice do investitora. Dionički fondovi će isplaćivati dividende kvartalno ili jednom godišnje. Indeksni fondovi koji prate veće, plave dionice indeksa imat će kvartalnu isplatu. Ako se indeks sastoji od rastućih dionica, malo ili nimalo dividendi, fond koji prati ovaj indeks platit će godišnju dividendu koja se sastoji od dividendi koje dionice uplaćuju tijekom godine.
Razmatranja
Investitori u indeksu investicijski fondovi mogu izabrati da se bilo koje dividende isplaćuje u gotovini ili su dividende reinvestira u više dionica fonda. Opcija reinvestiranja pomaže u povećanju potencijala rasta fonda. ETF dionice se kupuju na burzi putem brokerskog računa. Dividende od ETF-ove investicije bit će deponirane na račun brokera investitora. Ne postoji opcija reinvestiranja s ETF indeksnim fondovima.
Potencijal
Ulagači u potrazi za višom razinom dohotka mogu ulagati u indeksne fondove koji su posebno usmjereni na dionice visoke dividende. Sredstva će potom proslijediti dividende ostvarene od dionica kao dividende investitorima fonda. Nekoliko primjera je fond iShares Dow Jones Select Dividend Index. Ovaj ETF ima dionički simbol DVY iu studenom 2010. godine imao je prinos na distribuciju od 3,73 posto. Vanguard High Dividend Yield Index fond dionica investitora je indeksni uzajamni fond i imao je prinos na distribuciju od 2,63 posto.