Sadržaj:
Neke neprofitne organizacije mogu ponuditi svojim zaposlenicima planove 403b da im pomognu uštedjeti za mirovinu. Ti se planovi odgađaju, što znači da ne plaćate porez na dohodak koji plaćate, već morate platiti porez na dohodak. Možete uzeti kvalificirane raspodjele iz vašeg plana 403b počevši od 59 godine 1/2, ili ako napustite posao nakon 55. godine. Rana raspodjela je dopuštena samo u slučaju ozbiljnih financijskih poteškoća, poput plaćanja kako bi se izbjeglo iseljenje. Međutim, prijevremene raspodjele podliježu dodatnoj kazni od 10 posto povrh poreza na dohodak.
Korak
Obratite se administratoru plana 403b da biste dobili obrasce koje trebate za zahtjev za isplatu.
Korak
Popunite obrasce za povlačenje. Obrasci se mogu neznatno razlikovati u različitim planovima, ali uvijek ćete morati poslati svoj broj socijalnog osiguranja i način na koji želite biti plaćeni, kao što je ček ili novac koji je izravno položen na vaš račun. Ako uzimate raspodjelu poteškoća, morat ćete dostaviti dokumentaciju koja podržava vaš zahtjev.
Korak
Primite obrazac 1099-R koji prikazuje distribuciju iz vašeg 403b računa. Obrazac će vam biti poslan poštom prema vašem planu 403b na kraju godine.
Korak
Navesti oporezivi dio raspodjele, naveden u polju 2a obrasca 1099-R, kao poreznu raspodjelu za mirovinu i rentu. Ako uzimate kvalificiranu distribuciju, možete koristiti obrazac 1040 ili obrazac 1040A. Ako uzimate raspodjelu poteškoća, morate koristiti od 1040 i dovršiti korak 5. t
Korak
Pomnožite oporezivi dio povlačenja za poteškoće za 0,1 kako biste izračunali kaznu od 10% za prijevremenu isplatu. Navedite taj iznos u retku 58 obrasca 1040 povrat poreza.