Sadržaj:
Izračunavanje viška povrata uključuje izračunavanje iznosa novca koji ste zaradili na vašim specifičnim ulaganjima izvan onoga što biste napravili da ste ulagali u bezrizičnu investiciju, kao što je zajamčena državna obveznica. Ulagači mogu slijediti određenu formulu kako bi otkrili razliku između povrata imovine i rizične stope povrata.
Korak
Prikupiti podatke o kamatnoj stopi za zajamčene državne obveznice bez jamstva. Mjesta kao što su Yahoo Finance nude jasne, dostupne informacije o zajamčenoj stopi povrata na 10 ili 30 godišnjih obveznica SAD-a.
Korak
Prikupite informacije o svom portfelju dionica u istom vremenskom razdoblju. To može uključivati prijavu na upravitelja internetskog portfelja ili kontaktiranje brokera. Želite znati vrijednost vašeg portfelja na početku vremenskog razdoblja i vrijednost vašeg portfelja na kraju vremenskog razdoblja.
Korak
Izračunajte postotak stope rasta za svoj portfelj tijekom određenog vremenskog razdoblja. Na primjer, ako je vrijednost vašeg portfelja iznosila 1.000, a sada iznosi 1.500, vaša stopa rasta je (1.500 / 1.000) - 1 x 100 posto = 50 posto.
Korak
Oduzmite zajamčenu stopu povrata na bezrizičnu obveznicu iz uspješnosti portfelja dionica. Primjerice, ako bezrizična obveznica plaća 7,33 posto, a vaš portfelj porastao je za 8,33 posto, izračunajte 8,33 posto minus 7,33 posto.
Korak
Prepoznajte svoj višak povrata. U gornjem slučaju, višak povrata iznosi 1 posto. To znači da je vaš portfelj isplatio 1 posto više nego što biste zaradili da ste ulagali u obveznicu bez rizika.