Koliko često investicijski fondovi plaćaju dividende?

Investicijski fondovi stvaraju prinose na različite načine, uključujući raspodjelu dividendi. Ovisno o vrsti fonda, isplata dividende može se plaćati mjesečno, kvartalno, polugodišnje ili godišnje, a porezne posljedice raspodjele dividendi ovise o vrsti računa u kojem se nalaze vaši investicijski fondovi.

Povećalo pomaže u hvatanju dubine i duljine raznolikosti investicijskih fondova koji se nalaze na burzi: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Tržište novca i fondovi obveznica

Uzajamni fondovi na tržištu novca, koji ulažu u dužničke vrijednosne papire kao što su američke državne i korporativne obveznice, plaćaju mjesečne dividende. Obvezni investicijski fondovi, koji drže kratkoročne, srednjoročne i dugoročne obveznice ili njihovu kombinaciju, također plaćaju mjesečne dividende. Stopa povrata iz obvezničkog fonda obično je veća od povrata iz fonda novčanog tržišta.

Fondovi rasta, fondovi vrijednosti i mješavine

Investicijski fondovi koji ulažu u rastuće dionice ne plaćaju dividende. To je zbog prirode zaliha rasta. Kada su tvrtke u brzom rastu, obično zadržavaju profit za internu investiciju i ne plaćaju dividende. Dakle, koristi od fondova rasta dolaze u dugoročnom povećanju kapitala u odnosu na redovne prihode.

U međuvremenu, investicijski fondovi koji ulažu u vrijednosti dionica obično isplaćuju dividende polugodišnje ili kvartalno. Vrijednosne dionice izdaju tvrtke koje su stabilne i plaćaju dividende kao dio svog poslovanja. Ove se dividende udružuju u uzajamni fond i isplaćuju se dioničarima kao dividende uzajamnog fonda.

Mješoviti fondovi, koji kombiniraju zalihe rasta i vrijednosti, također isplaćuju dividende, obično u polugodišnjim ili tromjesečnim intervalima.

Sektorski fondovi

Sredstva koja su specijalizirana za određeni tržišni sektor, kao što su zdravstvo ili nekretnine, obično plaćaju polugodišnje ili tromjesečne dividende, kao i kratkoročne i dugoročne kapitalne dobitke. Kapitalni dobici, koji se ponekad miješaju s dividendama, rezultiraju prodajom dionica za dobit, a razlika se prenosi dioničarima. Povrati za sektorski fond koji isplaćuje i dividende i kapitalne dobitke mogu biti značajni osim povećanja cijene dionica fonda.

Porezne implikacije

Kada su dividende-plaćati investicijski fondovi su održane u porez-odgođena računa, kao što je 401 (k) ili pojedinačne umirovljenje račun, dividende su reinvested tako da ne morate platiti porez na dohodak na njih. I obrnuto, kada se uzajamni fondovi koji plaćaju dividende drže izvan računa s odgođenim porezom, te dividende morate prijaviti kao prihod za tekuću poreznu godinu.

Činjenice o fondu

Kako bi se utvrdilo da li uzajamni fond isplaćuje dividende i koliko često tijekom godine, potražite list s podacima o uzajamnom fondu. Tabele s informacijama o uzajamnom fondu možete pronaći na web stranici nezavisne istraživačke tvrtke Morningstar ili na pojedinačnim web stranicama društva za uzajamne fondove. Ove web-lokacije prikazat će najnovije datume dividendi za pojedinačna sredstva, što će naznačiti intervale u kojima se obično isplaćuje dividenda.