Sadržaj:
Wells Fargo je glavna komercijalna bankarska institucija koja klijentima pruža sveobuhvatne financijske usluge. Imajući individualni račun za umirovljenje putem Wells Farga daje vam mogućnost posjedovanja certifikata za vrijeme, tržišta novca ili fiksne rente izravno putem vašeg osobnog bankara. Također možete imati IRA Fargo Investments, koja nije banka IRA; Wells Fargo Investments je podružnica tvrtke Wells Fargo koja je tvrtka za posredovanje pri punoj usluzi. Pristup Vašem IRA-u zahtijeva gledanje pravog zastupnika za ispunjavanje ispravnih obrazaca.
Korak
Uđite u vašu lokalnu podružnicu Wells Fargo ili nazovite broj korisničkog servisa koji se nalazi na vašoj izjavi za IRA. Razgovarajte s predstavnikom o preuzimanju distribucije iz vaše IRA. Zastupnik vas može uputiti predstavniku za posredovanje ako je vaš račun u Wells Fargo Investmentsu.
Korak
Zatražite obrazac distribucije i ispunite svoje ime, adresu i podatke o računu. Uključite iznos raspodjele i je li to jednokratno povlačenje ili sustavna distribucija koja se redovito događa.
Korak
Označite bilo koji kvadratić ili napišite bilo kakve napomene o tome ispunjava li distribucija neke posebne iznimke. To se odnosi na raspodjelu koju donesu vlasnici IRA-e ispod 59 godina starosti zbog razloga teškoća, školarine ili kupnje kuće. Izuzeće ukida 10-postotnu poreznu kaznu na distribuciju.
Korak
Ispunite savezni odjeljak o odbitku poreza u obrascu. Oni mlađi od 59 godina 1/2 automatski zadržavaju 20 posto. Oni će imati mogućnost uskratiti ili ne.
Korak
Potpišite i pošaljite obrazac. Distribucija banaka može se dogoditi odmah, dok raspodjela brokerskih poslova može trajati tri do pet dana za likvidaciju imovine i obradu zahtjeva.