Sadržaj:
Usklađivanje bankovnog izvješća nije teško. Trebat će vam nekoliko stavki. Nakon što se račune zaokruže, usporedite ih s izjavom banke, izvršite prilagodbe i to je učinjeno. Trik za uspješno iskustvo bankovnog pomirenja je organizacija i korištenje odgovarajućih alata.
Korak
Okupite sve račune za mjesec. To uključuje zapise o depozitu, račune na bankomatima, podizanje gotovine i plaćanja debitnim ili kreditnim karticama koje su povezane s računom. Ne zaboravite uključiti sva automatska ponavljajuća plaćanja i plaćanja izvršena putem usluga internetskog bankarstva. Potreban je registar računa i trenutni bankovni izvod. Dodajte ovome olovku ili kalkulator.
Usporedite unose u registru računa s izvodom banke. Zabilježite sva odstupanja. Depoziti i čekovi koji su napisani blizu datuma izvatka možda se neće pojaviti.Napravite popis tih stavki. Usporedite račune s registrom računa i bankovnim izvodom. Napravite popis svih transakcija koje nemaju primitak ili koje se ne mogu računati. Kada se svaka transakcija u registru računa i na bankovnom izvodu obračuna, zabilježite početna i završna stanja. Oni će se naći na bankovnom izvodu.
Počevši od završne bilance na bankovnom izvodu, dodajte sve položene depozite, ali se ne pojavljuju u izjavi. Uzmite podzbroj i zabilježite taj broj. Iz podzbroja oduzmite sve čekove, debitnu karticu, kreditnu karticu, automatska plaćanja i ostala povlačenja koja su evidentirana u registru, ali nisu navedena na bankovnom izvodu. Usporedite rezultate s bilancom u registru računa. Ovi brojevi trebaju biti jednaki. Ako nisu, postoji problem. Ponovite korake jedan i dva kako biste bili sigurni da brojevi nisu preneseni pogreškom. To je obično uzrok neslaganja.
Odmah prijavite banci sve sumnjive transakcije. Time se štite vaši financijski interesi i identitet. Najčešće nepoznate transakcije su propusti i zaboravljene kupnje.
Korak
Proračunske tablice kao što je Excel mogu se koristiti za smanjenje pogrešaka. Da biste postavili proračunsku tablicu, unesite završnu bilancu iz izraza u ćeliju. Navedite sve depozite koji nisu navedeni na bankovnom izvodu u odvojenim ćelijama. Stvorite formulu za dodavanje svih brojeva zajedno. Navedite u zasebnim ćelijama sva povlačenja s računa koja se ne odražavaju na bankovnom izvodu. Stvorite formulu za oduzimanje tih stavki od prvog podzbirka. Taj iznos treba biti jednak saldu prikazanom u registru računa.