Sadržaj:
Investicijski fondovi su atraktivna opcija za mnoge investitore jer nude potencijal za viši prinos od konzervativnih opcija poput CD-ova i obveznica. Investicijski fondovi također izoliraju ulagače od katastrofalnih gubitaka pružajući im raznolikiji portfelj od izravnih kupnji dionica. Iznos novca koji možete upotrijebiti za kupnju investicijskih fondova nije ograničen zakonom, osim ako kupujete sredstva kao dio mirovinskog štednog plana.
Ograničenja uzajamnog fonda
Ne postoje federalno regulirana ograničenja na iznos novca koji možete uložiti u uzajamni fond. Mogu postojati minimalne ili maksimalne granice doprinosa koje definira broker putem kojeg investirate.
Ograničenja uzajamnog fonda IRA-e
Pojedinačni računi za umirovljenje (IRA) i Roth IRAs popularne su opcije za štednju zbog umirovljenja jer pružaju određene porezne povlastice štedišama. Maksimalni iznos novca koji možete potrošiti na uzajamne fondove za IRA ili Roth IRA od 2010. je 5.000 USD godišnje ako ste ispod 50 godina i 6.000 USD godišnje ako imate 50 ili više godina.
401k uzajamnog fonda ograničenja
Većina zaposlenika sponzoriranih 401k mirovinskih štedni planovi fokus na kupnju investicijskih fondova s naglaskom na mješavinu dionica, obveznica i ulaganja na tržištu novca. Maksimalni osobni doprinos koji možete izvršiti na 401k u godini od 2010 je 16.500 dolara ako ste mlađi od 50 godina i 22.000 dolara ako imate 50 ili više godina.