Sadržaj:
Interna porezna služba (IRS) ne dopušta vam da posuđujete novac iz svog računa za pojedine mirovine (SEP IRA) ili ga koristite kao kolateral. Međutim, IRS dopušta vam da roll novac iz vašeg sep ira u drugi kvalificirani mirovinski plan. Dobit ćete 60 dana za dovršetak prijenosa. Ono što radite s tim novcem za to vrijeme je na vama. Međutim, ispravno dovršite rollover, inače će vam tetive koljena vaš umirovljenje račun i potencijalno dugovati značajne kazne.
Korak
Povlačite novac iz svog SEP IRA tako da ispunite odgovarajuće obrasce od financijske institucije koja ima skrbništvo nad vašim računom. Navedite broj računa, ime, adresu, broj socijalnog osiguranja i kako želite da vam novac bude isplaćen. Većina financijskih institucija može ih izravno položiti na vaš bankovni račun ili vam izdati ček.
Korak
Stavite novac koji dobivate na bilo koju svrhu koju trebate. Porezna uprava ne zahtijeva od vas da dokumentirate kako je novac korišten od trenutka kada ste ga primili do trenutka ponovnog polaganja.
Korak
Uložite novac na račun za odgodu plaćanja u razdoblju od 60 dana. Novac možete vratiti na isti račun ili na drugi račun s odgođenim porezom, na primjer tradicionalni IRA.
Korak
Upotrijebite IRS obrazac 1040 ili 1040A za prijavu prevrtanja kao nedopuštene distribucije. Od 2010. godine, iznos se navodi u retku 11a obrasca 1040A ili retku 15a obrasca 1040. Upišite "Rollover" uz iznos.