Sadržaj:
Prijenos postojećih 529 plan štednje na drugi 529 plan je relativno lako nakon što su papirologija u redu. Istraživanje dostupnih 529 planova i pronalaženje onoga koji najbolje odgovara vašim investicijskim potrebama može potrajati. Provjerite je li plan koji želite prenijeti prihvatljiv.
Prijenos 529 planova za štednju
Korak
Provjerite je li račun koji želite prenijeti prihvatljiv. Osim ako ne mijenjate korisnika, većina planova vas ograničava na jedan prijenos svakih 12 mjeseci. Ako mijenjate korisnike, opis plana za vaš trenutni plan će vas obavijestiti ako možete prebaciti račun za manje od 12 mjeseci.
Korak
Odaberite novi 529 plan koji želite otvoriti. Planovi se uvelike razlikuju od države do države. Svaki od njih ima različite mogućnosti ulaganja i strukture naknada. Odaberite plan koji je najviše kompatibilan s vašim investicijskim potrebama i ima najniže naknade.
Korak
Otvorite novi račun 529 i pošaljite potrebne dokumente za prijenos. Stari 529 plan trebao bi biti u mogućnosti izravno prebaciti račun na novi plan, poznat kao izravni preokret. Vrlo malo planova, ako ih ima, inzistirat će na tome da vam pošalju ček koji ćete podnijeti novom planu.