Sadržaj:
- Široko korišteni razredi dijeljenja
- Klase udjela u fondu Janus
- Dionice Janus S i T
- T Povijest dijeljenja
Obiteljski fondovi mogu ponuditi iste uzajamne fondove u različitim razredima dionica. Razredi dionica označeni su slovom: A dionice, R dionice ili T-dionice. Svaka obitelj fondova bira razrede dionica koje želi koristiti. Neka pisma klasa dionica su prilično standardizirana, a druga su specifična za obitelj uzajamnog fonda. Klasu T dionica koriste Janusovi fondovi.
Široko korišteni razredi dijeljenja
Klase udjela uglavnom koriste obitelji fondova za uspostavljanje različitih vrsta naknada ili struktura tereta. Dionice klase A, B i C naširoko se koriste za označavanje fondova s prednjim učitavanjem, pozadinskim učitanim sredstvima i dionicama bez prednjeg opterećenja i visokim omjerom tekućih troškova. Klase dionica I i R su u širokoj upotrebi za označavanje dionica fondova koje su dostupne samo institucionalnim investitorima ili programima umirovljenja kao 401k koji sponzorira poslodavac.
Klase udjela u fondu Janus
Janusova obitelj investicijskih fondova nudi uobičajene dionice A, C, I i R za obiteljske oko 50 različitih investicijskih fondova. Dionice klase A i C prodaju investicijski savjetnici koji primaju naknadu ili proviziju od obitelji fonda. Dionice klase I dostupne su samo institucionalnim ulagačima s minimalnim iznosom ulaganja od milijun dolara. R dionice bi se nudile kroz mirovinske planove. Janus također ima dionice S i T za svoje fondove. Ove dvije klase bile bi klasificirane kao dionice fonda bez opterećenja.
Dionice Janus S i T
I dionice klase S i T iz različitih Janusovih fondova nemaju predstečajne ili potencijalno odgođene prodajne troškove. Dvije klase imaju iste naknade za upravljanje i druge troškove. Razlika je u tome što dionice S klase uključuju marketinšku naknadu od 12b-1 od 0,25 posto, a dionice T nemaju marketinšku naknadu od 12b-1. Rezultat je da dionice S imaju omjer troškova za 0,25 posto veći od T dionica za svaki fond. S dionica može biti ponuđena od strane online popusta brokera kroz bez opterećenja programa uzajamnog fonda i dobiti 12b-1 naknade kao naknadu za uvrštenje sredstava.
T Povijest dijeljenja
U rujnu 2009. Janus je pretvorio dionice J klase u nove dionice T klase. Dionice J klase bile su izvorni Janusovi fondovi od kada je Janus ponudio samo ne-opterećene investicijske fondove. Trenutno, T-dionice bilo kojeg Janusovog fonda će biti najniža klasa dionica dostupne pojedinačnim investitorima.