Sadržaj:
Oppenheimer fondovi imaju širok raspon investicijskih opcija za pojedinačne investitore. Većinu njihovih individualnih izbora fondovi mogu kupiti i mali ulagači na jedan od tri načina, bilo kao dionice A, B dionice ili C dionice. (N i Y dionice dostupne su institucijama i kroz planove 401k.) Dionice naplaćuju unaprijed prodajnu naknadu, B dionice imaju uvjetno odgođenu prodajnu naknadu, koja se plaća ako je fond prodan u određenom vremenskom razdoblju, dok dionice C imaju manje odgođene prodajne naknade plaćene u kraćem vremenskom razdoblju. Način povlačenja iz obitelji Oppenheimer Fonda bez kazne ovisit će o razredu dionica koji ste prvotno kupili.
Korak
Likvidirajte svoje kupnje dionica A. Ako ste kupili dionice A, platili ste prodajnu naknadu u visini do 5,75 posto kada ste kupili fond. U zamjenu za višu naknadu unaprijed, Oppenheimer vam omogućuje da svoje dionice A prodate u bilo koje vrijeme bez ikakve dodatne naknade ili kazne. Očito, što prije prodate dionice, to je vjerojatnije da ćete ostvariti gubitak na svojoj investiciji, a to se može smatrati kaznom, iako vam nije naplaćena dodatna naknada za prodaju. Na primjer, ako kupite dionice A, platite naknadu, a zatim odmah prodate svoje dionice, dok nećete imati dodatnih troškova, odmah ćete izgubiti do 5,75 posto svoje investicije, umjesto da ulaganje uložite u nadoknaditi ovaj trošak.
Korak
Budite strpljivi sa svojim B dionicama, a zatim ih prodajte. U Oppenheimer fondovima, dionice B neće vam naplatiti naknadu unaprijed, ali ako prodate dionice u roku od 6 godina, morat ćete platiti kaznenu naknadu ili različite veličine, do 5 posto. Međutim, nakon 6 godina vlasništva dionica B, one se automatski pretvaraju u dionice A, koje ne nose odgođenu prodajnu naknadu. Dakle, ako posjedujete B dionice i možete čekati, nakon 6 godina možete ih prodati bez kazne, točno onako kako biste mogli s A dionicama.
Korak
Prodajte svoje dionice C nakon jedne godine. C dionice u Oppenheimer-u nemaju unaprijed plaćenu naknadu za prodaju, ali nose odgođenu prodajnu naknadu, baš kao i B dionice. Međutim, s dionicama C, iznos odgođene prodajne naknade iznosi samo 1 posto, a nestaje nakon što ste godinu dana držali fond.
Korak
Uspostavite program automatskog povlačenja. Ako postavite automatsko podizanje od najmanje 100 USD, možete iskoristiti i B dionice i C dionice bez kazne, pod uvjetom da ta plaćanja ne prelaze 10 posto vrijednosti vašeg računa u bilo kojoj godini.