Sadržaj:
Kako povući sredstva iz 529 plana. 529 plan štednje ima povlastice povlačenja koje ovise o školovanju. Ako se novac povlači za izravne troškove obrazovanja, uključujući školarinu, knjige i sobu i pansion, sredstva se mogu povući po punoj vrijednosti, bez poreza. Ako nastanu nepredviđeni hitni slučajevi ili se korisnik odluči ne nastaviti studij na razini koledža, sredstva se mogu prenijeti ili povući, umanjena za kaznu. U svakom slučaju, vlasnik računa zadržava kontrolu.
Korak
Slijedite upute za pojedinačne planove za podizanje troškova za troškove koledža. Neke države mogu zahtijevati da se sredstva distribuiraju izravno obrazovnoj ustanovi. Ostali planovi mogu vršiti isplate ili povrat izravno vlasniku računa.
Korak
Maksimizirajte zaradu bez poreza tako što ćete povući 529 novca prema potrebi, a ne u paušalnom iznosu. Provjerite s vašim individualnim pravilima plana.
Korak
Uštedite vrijeme kako bi se pojavili bez negativnog utjecaja na slučaj financijske pomoći vašeg djeteta. Kada primite novac može također utjecati na vašu podobnost za porezne olakšice za obrazovanje. Najprije konzultirajte financijsku pomoć ili stručnjaka za poreze.
Korak
Pobrinite se da troškovi koje razmišljate ispunjavaju uvjete za 529 sredstava. Škola mora biti akreditirana i troškovi se obračunavaju. Pronađite smjernice po pojedinačnim državnim planovima na webu Saving for College (pogledajte dolje navedene resurse).
Korak
Povlačite sredstva za neobrazovnu svrhu prema vašem 529 računu. Osim ako korisnik nije umro ili više ne treba novac zbog stipendija, platit ćete 10 posto kazne na zaradu plus porez po stopi vašeg dohotka.
Korak
Ako je moguće, povlačite se, ako je moguće, na najbolji mogući način na ukupan porezni ili kreditni status. Iako bi moglo biti sjajno imati brzi priliv gotovine, možda ćete vidjeti i financijsku reakciju. Raspravite o ovom važnom potezu sa svojim poreznim savjetnikom.