Sadržaj:
Gotovinske transakcije obično imaju ograničenu dokumentaciju, što ih posuđuje za kriminalne aktivnosti poput pranja novca i utaje poreza. Kako bi se pomoglo u borbi protiv tih zločina, banke u SAD-u popunjavaju dokumentaciju koja dokumentira najveće iznose novca koji dolaze u njihove institucije. Zahtjev za isplatu depozita temelji se na propisu donesenom Zakonom o tajnosti banaka.
Zakon o bankovnoj tajni
Zakon o bankovnoj tajni iz 1970. godine je savezni zakon koji zahtijeva dokumentiranje velikih gotovinskih transakcija. Njegova je svrha spriječiti pranje novca stvaranjem evidencije gotovinskih transakcija koje vlada može koristiti za praćenje ranije anonimnih poslova. To je korisno u kaznenim, poreznim i drugim regulatornim istragama od njegovog nastanka.
Koliko možete uplatiti?
Nakon osnivanja Zakona o bankovnoj tajni, banke i druge organizacije morale su promijeniti način na koji su postupale s gotovinom. Prije ste mogli uplatiti ili povući onoliko novca koliko vam se sviđa bez prijavljivanja vladi. Nakon ovog zakona, zakon zahtijeva od banaka da popune papire dokumentirajući depozite gotovine u iznosu većem od 10.000 USD. Ne zaboravite da pojam "gotovina" uključuje novčanu doznaku, deviznu ili bankovnu doznaku za te svrhe.
Potrebna papirologija
Kada uplatite više od 10.000 USD u gotovinsku transakciju banci, banka mora ispuniti izvješće o valutnoj transakciji (CTR). To uključuje informacije o svim stranama uključenim u transakciju, uključujući vas, svaku drugu osobu uključenu u transakciju i banku. Banka zatim šalje obrazac putem Zakona o bankovnoj tajni Odjelu za riznicu SAD-a.
To nisu samo banke
Neki ljudi pogrešno vjeruju da samo banke moraju slijediti odredbe Zakona o tajnosti banaka. Zapravo, ako primite gotovinsku transakciju od 10.000 $ ili više dok radite ili trgujete, morate to prijaviti. Morate podnijeti obrazac 8300 s poreznom prijavom (IRS), koja uključuje vaše podatke, podatke o osobi od koje ste primili novac i detalje transakcije.