Sadržaj:
- Prikazivanje ID-a je odvraćanje od zločina
- Video dana
- Svatko ima opcije identifikacije
- Morate osigurati identifikaciju poreznih obveznika
Osobna je identifikacija prepreka kada ste među 10 milijuna ljudi u SAD-u bez bankovnog računa i želite otvoriti račun. Zbog nedavnog zakonodavstva SAD-a i međunarodnog zakonodavstva i sporazuma IRS-a sa stranim financijskim institucijama, bankama, kreditnim unijama i štedno-kreditnim udrugama širom svijeta, moraju potvrditi identitet američkih državljana i rezidenata kada otvore račun. Ne možete otvoriti račun bez ID-a; međutim, imate opcije za vrste ID-ova koje banka prihvaća.
Prikazivanje ID-a je odvraćanje od zločina
Američki patriotski zakon čini program identiteta korisnika, ili CIP, obveznim za sve američke financijske institucije kao sredstvo odvraćanja od terorizma. Odjeljak 326 ovog zakona dopušta im da odrede vlastite kriterije za provjeru identiteta vlasnika novog računa, pod uvjetom da prikupljaju najmanje četiri ključne vrste informacija: ime, adresu, datum rođenja i identifikacijski broj poreznog obveznika.
Zahvaljujući pravilima "Upoznajte svog klijenta" ili KYC-u koja se primjenjuju na globalnoj razini kako bi se smanjilo pranje novca, morate priložiti ovjerenu ili ovjerenu kopiju vaše putovnice za otvaranje numeriranog računa u stranoj ili off-shore banci. To vrijedi čak i ako koristite agenta ili posrednika koji će vam pomoći. Pedeset šest zemalja ima KYC sporazume s IRS-om navodeći da im je za otvaranje novog računa potrebna putovnica ili osobna iskaznica. To uključuje Švicarsku, koja je povijesno bila čuvar identiteta vlasnika računa.
Video dana
Svatko ima opcije identifikacije
Pravilo CIP opisuje popis primarnih i sekundarnih dokumenata koji dokazuju identitet. Primarni ID je dokument koji izdaje vlada s fotografijom kao što je putovnica, stalna adresa ili registracijska kartica za stranca ili vozačka dozvola. Prikazuje vaše ime, adresu i prebivalište ili državljanstvo i, da bi bili prihvatljivi, ne mogu biti istekli. Općinske identifikacijske kartice izdane od gradova kao što su New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut i San Francisco za imigrante bez dokumenata i identifikacijske iskaznice država predstavljaju druge prihvatljive primarne identifikacijske brojeve.
Savezno vijeće za ispitivanje financijskih institucija potiče banke da koriste više od jednog identifikacijskog dokumenta jer primarni ID-ovi mogu biti lažni, a krađa identiteta prevladava. Ove sekundarne vrste identifikacije uključuju potvrde o rođenju, školske iskaznice, kartice za registraciju glasača u SAD-u i kartice Medicare. Kada nemate primarni dokument, banka može zatražiti da vidi dva sekundarna dokumenta. Primjerice, dovoljna je značka za zapošljavanje s fotografijom i potpisom, osobna iskaznica za koledž ili osobna iskaznica s fotografijom koja je priložena rodnim listom. Banke također imaju mogućnost koristiti agenciju za izvještavanje o kreditima kako bi potvrdile vaše podatke.
Morate osigurati identifikaciju poreznih obveznika
Osim što imaju primarne i sekundarne identifikacijske dokumente, građani SAD-a moraju dostaviti svoj socijalni ili identifikacijski broj poslodavca. Ako ste se prijavili, ali niste primili svoju karticu socijalnog osiguranja, možete predočiti račun iz Uprave za socijalnu sigurnost da biste otvorili račun, a zatim karticu pokazali nakon što je stigla.
Imigranti, ili oni koji nemaju broj socijalnog osiguranja, mogu predstaviti ITIN, ili pojedinačni identifikacijski broj poreznog obveznika, dobiven od IRS-a. Prema Riznici SAD-a, državljani koji nisu iz SAD-a mogu zamijeniti broj osobne iskaznice za strance, inozemnu putovnicu ili drugi dokument koji je izdala vlada s njihovom fotografijom i adresom.
Ako ste maloljetni, ili mlađi od 18 godina, roditelj ili skrbnik koji su potpisali vaš račun moraju predočiti svoju identifikacijsku oznaku i broj socijalnog osiguranja. Također ćete možda morati pokazati svoju karticu socijalnog osiguranja i rodni list u skladu s politikom banke.