Sadržaj:
U bilo kojem trenutku možete povući što više novca s Vašeg bankovnog računa, ali postoje određeni propisi za iznose iznad 10.000 $. Za veća isplata morate dokazati svoj identitet i pokazati da je gotovina u zakonske svrhe. Može potrajati nekoliko dana da primite novac ako povlačite vrlo veliku sumu.
Zakon o bankovnoj tajni
FDIC je 1970. godine pokrenuo Zakon o valutama i inozemnim transakcijama, tako da bi američke financijske institucije mogle pomoći vladi u borbi protiv pranja novca. Navedeni propisi također se nazivaju i Zakonom o tajnosti banaka, a od institucija se zahtijeva da prijave svaku aktivnost kupaca koja se čini sumnjivom ili različitom od redovitog ponašanja. Na primjer, banka mora podnijeti izvješće poreznoj upravi ako povuče više od 10.000 USD, posebno ako ranije niste povukli tako velik iznos.
Povlačenje
Ispunite potvrdu o povlačenju kod svoje banke i predajte je blagajniku, kao što biste to učinili za redovne transakcije. Navedite identifikaciju, kao što je vozačka dozvola, državna osobna iskaznica ili putovnica, kao i vaš broj socijalnog osiguranja. Budite spremni odgovoriti na pitanja o vašem povlačenju, kao što je ono što namjeravate učiniti s tim. Urednik je dužan postaviti ova pitanja kako bi dovršio izvješće o valutnoj transakciji, koje banke moraju podnijeti za podizanje gotovine preko 10.000 USD. Ako odbijete odgovoriti ili odgovorite neodgovorno, blagajnik mora podnijeti izvješće o sumnjivim aktivnostima. Vaša banka možda nema pri ruci svotu novca i može zatražiti da se vratite u roku od sedam dana da biste je prikupili.
Ilegalno strukturiranje
Pokušaj sprječavanja banke da prijavi povlačenje 10.000 USD povlačenjem nešto manjeg iznosa, poput 9.985 USD, naziva se strukturiranje. Smatra se i strukturiranjem ako iznos povučete u manjim iznosima tijekom nekoliko dana ili ga povučete u manjim količinama iz različitih grana. Takvo ponašanje predstavlja kršenje saveznog zakona i može uzrokovati da vlada na neodređeno vrijeme oduzme novac ili dok se situacija ne objasni na zadovoljavajući način.
Ostanite sigurni
Prakticirajte sigurnost kada nosite veliku količinu novca.Veće bilješke čine manju hrpu novca. Na primjer, 10.000 dolara može se uklopiti u vaš novčanik u novčanicama od 1000 dolara - ako ih vaša banka ima - ili u torbicu ili torbu za prijenosno računalo u novčanicama od 100 dolara. Odvojite ga od novca koji vam je potreban za redovite transakcije kako biste izbjegli pogrešno izvlačenje u javnosti. Stavite novčanik iz lako dostupnih džeparoša, kao u džepu unutarnjeg kaputa. Ako ga nosite u torbici, osigurajte ga i držite ga blizu. Kada napustite banku, izgledajte samouvjereno i nemojte stiskati područje na koje ste stavili novac. Budući da postoji sigurnost u brojevima, neka vam netko kome vjerujete.