Sadržaj:
Tipično, morate pričekati dok ne dostignete 59 godina života 1/2 da uzmete novac iz vašeg 401k plana bez plaćanja kazne. Međutim, Služba za unutarnje prihode dopušta nekoliko iznimaka od ovog pravila, od kojih vam jedna dopušta da uzmete oslobađanje od kazne ako se povučete nakon što navršite 55 godina. Nakon što preuzmete distribuciju, popunite sve odgovarajuće obrasce kada prijavite povrat poreza kako biste izbjegli kaznu. Međutim, još uvijek morate platiti porez na distribuciju.
Korak
Zatražite distribuciju iz vašeg 401k plana popunjavanjem odgovarajuće dokumentacije, koja je dostupna od vašeg administratora plana 401k. Možete uzeti distribuciju jer ste napustili posao.
Korak
Navedite iznos raspodjele kao oporezivu mirovinu i raspodjelu anuiteta na porez na dohodak pomoću obrasca 1040. Ovaj iznos se smatra oporezivim dohotkom i oporezuje se po Vašoj graničnoj poreznoj stopi. Ne možete izbjeći ovaj porez, čak i ako čekate dok ne navršite 59 godina ili više da biste preuzeli raspodjelu.
Korak
Popunite obrazac 5329 kako biste izbjegli plaćanje dodatnih 10 posto rane kazne za povlačenje na distribuciju. Navedite iznos raspodjele na liniji 1 i navedite taj iznos na liniji 2. Uz redak 2 upišite "01" kako biste označili da ne dugujete kaznu jer ste napustili posao u godini kada ste napunili 55 godina ili kasnije. Budući da IRS ne ograničava iznos ove iznimke, to eliminira svaku kaznu ranog povlačenja.