Kako stečaj utječe na moju licencu serije 7?

Netko tko želi prodati vrijednosne papire u Sjedinjenim Američkim Državama mora proći ispit o vrijednosnim papirima iz serije 7 koji provodi Regulatorna agencija za financijsku industriju (FINRA), ranije Nacionalna udruga trgovaca vrijednosnim papirima (NASD). Oni koji polože ovaj ispit mogu postati registrirani predstavnici brokera-dilera u Sjedinjenim Državama. Ako broker serije 7 padne na teška vremena, mora razmotriti mogućnost da mu se oduzme licenca prije nego što proglasi stečaj.

Stečaj može staviti kočnicu na akcije naplate.

Proglašenje stečaja

Proglašenje stečaja za poglavlje 7 ili 13 obično je posljednji korak za one koji financijski kasne s plaćanjem i ne mogu platiti svoje dugove. Stečaj automatski zaustavlja akcije naplate, uključujući nadnice i tužbe, ali to nije uvijek poželjno. Financijski savjetnici, brokeri i konzultanti mogu oduzeti ili ograničiti svoje licence. Stečaj ostaje na kreditnom izvješću do 10 godina, što vam obično onemogućuje stjecanje dodatnog kredita.

FINRA

Prema Statutu regulatorne agencije za financijsku industriju (FINRA), članku III, odjeljak 4, podnošenje zahtjeva za stečaj nije događaj koji bi osobu diskvalificirao da bude povezan s tvrtkom članicom FINRA. FINRA je najveći nezavisni regulator za vrijednosne papire koji posluju u SAD-u.Njezin je cilj zaštititi investitore tako što će osigurati da industrija vrijednosnih papira djeluje pošteno i pošteno. FINRA nadzire preko 631.110 registriranih predstavnika vrijednosnih papira.

Zakoni o stečaju države su različiti

Stečajni zakoni variraju od države do države. Neke su države restriktivnije od drugih. Prema odvjetnicima Worwag i Malysz iz Des Plainsa, Illinois, budući da svi pojedinci imaju pravo na oslobađanje od stečaja, profesionalne licence, kao što su one koje drže CPA, agenti za nekretnine i medicinski i pravni stručnjaci, ne bi trebali biti podložni stečaju. Samo pojedincima koji imaju dozvolu za davanje financijskih savjeta može se uskratiti obnova te licence u Illinoisu.

Na kraju, važna je odluka tvrtke

Na kraju dana, na pojedinačnoj brokerskoj kući ili investicijskoj tvrtki je da odluči hoće li posrednik s stečajem iz poglavlja 7 biti sredstvo za tvrtku ili da li situacija postavlja integritet dotične tvrtke.