Sadržaj:
To je sve previše lako izgubiti trag svoje stare umirovljenje sredstava kada promijenite posao. S toliko razmišljati o, mnogi ljudi jednostavno ne uspiju premjestiti njihove 401k ili 403b sredstva na svoj novi poslodavac ili na rollover ira, što je rezultiralo u siročad umirovljenje račun koji ne raste koliko je mogao. Također je lako izgubiti trag starih računa IRA-e kada je vaša banka preuzeta ili premjestite svoja sredstva u novu brokersku kuću. No, bez obzira na razlog prvobitnog nadzora, pronalaženje i povlačenje sredstava za umirovljenje može vratiti vašu financijsku situaciju na pravi put.
Korak
Prikupite što više izjava iz svojih starih računa. Ti dokumenti sadrže vrijedne informacije koje vam mogu pomoći da povratite izgubljenu imovinu, uključujući brojeve računa i podatke za kontakt za administratora plana.
Korak
Nazovite telefonski broj naveden na svakom izvodu računa i navedite broj računa prikazan na obrascu. Obavijestite administratora plana da želite premjestiti imovinu u drugu ustanovu. Administrator vam može dati obrasce koji su vam potrebni za prijenos tih sredstava za umirovljenje izravno u novi ili postojeći račun IRA-e.
Korak
Obratite se svom prethodnom poslodavcu ako nemate izjave o svojim nestalim računima za umirovljenje. Zatražite da razgovarate s odjelom za ljudske resurse, a zatim se identificirajte i kažete da trebate dobiti informacije o planu od 401k ili 403b koji je ostao nakon što je vaše zaposlenje u tvrtki završilo.
Korak
Navedite sve podatke za identifikaciju koje je zatražio odjel za ljudske resurse pri vašem bivšem poslodavcu. Možda ćete morati popuniti dodatne papire i potpisati izjavu prije nego što vam informacije budu objavljene. Nakon što dobijete podatke o računu za svoj stari račun za umirovljenje, možete se izravno obratiti administratoru plana i sredstva prebaciti na novi račun.
Korak
Obratite se odjelu za riznicu vaše države kako biste potražili imovinu koja nije zatražena. Kada financijske institucije ne mogu doći do vlasnika određenih računa, one te račune prebacuju u državu. Svaka država zauzvrat održava bazu podataka o imovini koju nije zatražila i omogućuje pojedincima da traže sredstva koja im mogu pripadati. Ako ne možete pronaći web-mjesto za odjel državne riznice, možete koristiti web-mjesto Unclaimed.org (vidi Resource). Ova stranica održava Nacionalna udruga vlasnika nekretnina i ne služi kao klirinška kuća za povezivanje potrošača s podjelama za koje nisu podnesene tražbine.
Korak
Slijedite upute za svoje stanje kako biste potraživali imovinu za umirovljenje koja vam pripada. Obavezno pažljivo pročitajte obrazac zahtjeva i pošaljite odgovarajuću dokumentaciju kako biste potvrdili svoj zahtjev.