Najuspješniji indeksni fondovi

Indeksni fondovi stvaraju skup povezanih vrijednosnih papira u svrhu praćenja tržišnog indeksa. Fondovi nude jednostavniji način izgradnje portfelja za dugoročne ulagače s relativno niskim troškovima trgovanja. Usporedite fondove prema iznosu imovine, konstrukciji držanja, omjeru troškova i povijesnoj uspješnosti. Međutim, čak i rigorozna analiza ne jamči dobit, stoga razmislite o provjeri s investicijskim savjetnikom prije nego što odaberete fond.

Čovjek gleda financijske podatke na tablet računalu: AndreyPopov / iStock / Getty Images

Sredstva širokog indeksa

Fondovi širokog indeksa pokušavaju pratiti izvedbu glavnog indeksa kao što je S&P 500 ili Dow Jones. Sredstva koja prate cjelokupni indeks imaju manji rizik budući da se imovina raspoređuje na veliki broj udjela. Indeksni fond Vanguard S&P 500 služi kao popularan primjer. Vanguardov fond nudi značajnije praćenje indeksa uz niske troškove ulaska i troška. Fond ravnomjerno raspodjeljuje imovinu preko holdinga kako bi smanjio ovisnost o bilo kojoj tvrtki. Rizici i dalje postoje, budući da S&P 500 favorizira tvrtke s velikom kapom koje ponekad mogu izgubiti interes investitora.

Financirani fondovi širokog indeksa

Investitori također hrle prema fondovima širokog indeksa koji prate samo dio većeg indeksa. Ta sredstva i dalje nude manji rizik od visoko specijaliziranog fonda, ali imaju uži fokus. Na primjer, SPDR S&P Dividend Exchange-Traded Fond prati S&P Indeks visokovrijedne dividendne aristokrate. Aristokrati uključuju članove S&P 500 koji su povećali isplate dividendi najmanje posljednjih 25 godina. Korištenjem te kvalifikacije SPDR fond ima čvrstu skupinu tvrtki s dobro uspostavljenom povijesti. Fond također ima niske ulazne troškove za investitore i povijesno je uspješno pratio svoj indeks.

Sektorski fondovi

Indeksni fondovi mogu organizirati fondove prema sektoru.Uski fokus ovih sredstava čini rizičnije ulaganje, ali potencijal za veći prinos. Sektorski fondovi najbolje rade za investitore koji koriste strukturu držanja jezgre i satelita, što stavlja stabilan fond, kao što je široki indeks u središtu i manje sektorske investicije na periferiji. Zalihe biotehnologije doživjele su oživljavanje, ali širi fond za zdravstvo pomaže u ublažavanju nekih rizika ulaganja u sektor. Vanguard Health Care Index Fund, na primjer, miješa biotehnološke, farmaceutske i osiguravajuće tvrtke s vrlo niskom povijesnom pogreškom praćenja i niskim troškovima.

Dizajnerski indeksni fondovi

Brokeri mogu dizajnirati sredstva na temelju prilagođenih specifikacija. Organizacija fonda može se okretati oko isplate dividendi i vagati udjele u skladu s iznosom dividende. Brokeri u osnovi izmišljaju indekse praćenja kako bi ta sredstva pratila pomoću istog okvira koji je pomogao u odabiru fondova. Fond visokog prinosa dividende Vanguard spada u ovu kategoriju. Ona ima pristojan sektorski raspon u gospodarstvima, niski ulazni troškovi i umjereni rizik s obzirom na to da tvrtke koje plaćaju dividende imaju bolje cjelokupno zdravlje.