Sadržaj:
- Profil ulagača
- Novčani fondovi
- Američki fondovi obveznica
- Međunarodni obveznički fondovi
- Porezne implikacije
Kada želite razviti stalan tok prihoda od ulaganja, investicijski fondovi koji plaćaju mjesečne dividende su dobar izbor. Ta ulaganja, koja uključuju fondove novčanog tržišta, američke obvezničke fondove i međunarodne obvezničke fondove, osiguravaju mjesečna plaćanja temeljem stanja glavnice i tekućeg prinosa fonda. Iako se tim sredstvima jamči mjesečna dividenda, iznosi plaćanja mogu varirati ovisno o promjenama kamatnih stopa i prodajnim aktivnostima unutar samih fondova.
Profil ulagača
Općenito govoreći, ulagači koji traže dividendu su oni koji su blizu ili u mirovini i koji žele mjesečni prihod od svojih ulaganja kako bi nadopunili socijalno osiguranje i mirovinske prihode. Međutim, neki ulagači prije umirovljenja traže dohodak od uzajamnih fondova kako bi brže izgradili svoje fondove. Kako se dividende isplaćuju, ti investitori reinvestiraju prihode za kupnju više dionica.
Novčani fondovi
Novčana tržišta investicijskih fondova plaćaju mjesečne dividende bez obzira na to što se događa na tržištu dionica. Ta sredstva ulažu u američke državne obveznice, američke korporativne obveznice, potvrde o depozitu i druge oblike duga. Prinos na fondove novčanog tržišta općenito je najniži prinos svih investicijskih fondova, ali se smatraju sigurnim i stabilnim fondovima.
Američki fondovi obveznica
Obveznički fondovi koji ulažu u američke riznice, korporativne obveznice, vrijednosne papire s hipotekom, municipalne obveznice i druge dužničke vrijednosne papire plaćaju mjesečne dividende, obično po višoj stopi povrata od investicijskih fondova tržišta novca. Kada kupujete pojedinačne obveznice, uvijek znate što će biti vaš mjesečni prinos, ali to nije točno kada kupujete udjele u obvezničkom fondu. Tijekom godine upravitelji fondova kupuju i prodaju obveznice u svojim portfeljima, a kamatne stope se mijenjaju, tako da se prinos iz obvezničkog fonda mijenja iz mjeseca u mjesec.
Međunarodni obveznički fondovi
Drugi razred obvezničkih fondova, koji se nazivaju međunarodni, strani ili globalni obveznički fond, također plaća mjesečne dividende. Ta sredstva mogu držati neke američke obveznice u svojim portfeljima, ali se prvenstveno usredotočuju na inozemni državni dug, kao što su obveznice koje izdaju europske i azijske zemlje. Ako već imate fond obveznica u SAD-u, međunarodni fond obveznica može dodati globalnu izloženost obveznica zajedno s mjesečnim isplatama dividendi. Međutim, međunarodni obveznički fondovi podliježu većim fluktuacijama kamatnih stopa i mogu biti rizičniji od američkih obvezničkih fondova, navodi Motley Fool.
Porezne implikacije
Kada se investicijski fondovi koji plaćaju dividendu drže u oporezivim računima, prihod se mora prijaviti u svrhu interne porezne službe. Kada se ta sredstva drže u odgođenim poreznim računima, prihodi od dividendi koji se reinvestiraju u fond ne moraju se prijaviti u poreznom razdoblju.