Definicija kombiniranih investicijskih fondova

Jedan od načina da diversify Vaš portfelj je ulaganjem u pomiješan uzajamnog fonda, ili mješavina fond. Ova vrsta fonda sadrži i dionice rasta i vrijednosti, a može se specijalizirati u velikim, srednjim ili malim tvrtkama. Ovisno o vašim financijskim ciljevima i toleranciji rizika, takav fond može igrati važnu ulogu u vašem portfelju. Znajući razliku između rasta i vrijednosti dionica će vam dati bolju ideju o tome je li mješavina fond je pravo za vas.

Dionice rasta

Zalihe rasta su udjeli u tvrtkama čija se zarada, a time i cijene dionica, očekuje da rastu brže od ukupnog tržišta dionica. Ove dionice imaju tendenciju da plaćaju malo ili nimalo dividendi jer takve tvrtke obično reinvestiraju svoju zaradu u istraživanje i razvoj.

Dionice vrijednosti

Vrijednosti dionica su dionice koje se prodaju po relativno niskim cijenama u usporedbi s dobiti poduzeća, te se stoga smatraju podcijenjenim od strane tržišta. Ove dionice često plaćaju redovite dividende i mogu brzo cijeniti kada investitori vide svoju istinsku vrijednost.

Hedging Your Oklade

Kada rastu dionice dobro, vrijednosti dionice imaju tendenciju kašnjenja. Posjedovanje oba u mješavini uzajamnog fonda znači da ne morate pokušati pogoditi koja će vrsta imovine s vremenom biti bolja. Bez obzira na način na koji tržište ide, teoretski možete zaraditi od barem jedne od njih.

Rizik

Ovisno o njihovim specifičnim posjedima, neki fondovi za mješavine mogu biti manje rizični od fondova rasta i više rizični nego vrijednosni fondovi. Međutim, svi fondovi za mješavinu su diverzificiraniji od investicijskih fondova koji ulažu samo u dionice rasta ili vrijednosti. Općenito, ulaganje u obje vrste dionica ima tendenciju smanjenja volatilnosti ili širokih promjena cijena dionice fonda. To može smanjiti vjerojatnost da ćete dugoročno izgubiti veliku količinu novca.

Mješavina nasuprot uravnoteženih fondova

Nemojte brkati mješovite fondove s uravnoteženim fondovima. Dok mješoviti fondovi sadrže samo dionice, uravnoteženi fondovi sadrže mješavinu dionica i obveznica ili drugih ulaganja s fiksnim prihodom. Zbog toga su mješavine fondova obično rizičnije od uravnoteženih fondova.

Pravo miješanje

Prije nego što uložite, pogledajte koliko novca fond za mješavinu ima u rastu dionica u usporedbi s vrijednostima dionica. Možda ćete moći stvoriti omjer koji je prikladniji za vaš portfelj odabirom zasebnog fonda za svaku vrstu imovine. To bi vam moglo pomoći da na primjer stavite veći naglasak na vrijednosti dionica. Online alati mogu vam pomoći vidjeti koliko novca određeni uzajamni fond posvećuje svakoj vrsti dionica.