Prosječna stopa povrata na uzajamne fondove

Investicijski fondovi nude jednostavan način za početnike da počnu ulagati u dioničko tržište. Ulaganje u uzajamne fondove nosi manje rizika nego izravno kupovanje dionica. Ulagači mogu ulagati kroz posrednika ili kroz mnoge online usluge koje čine ulaganje jednostavnim i pristupačnim. Ulaganje u uzajamne fondove donosi višu stopu povrata od drugih investicijskih instrumenata kao što su CD-ovi, obveznice ili tradicionalni štedni računi.

Ulaganje u uzajamne fondove smanjuje rizik ulaganja.

Investicijski fondovi

Zajednički fondovi dolaze u svim oblicima i veličinama. Za investitore početnike, investicijski fondovi su grupe dionica kojima upravlja upravitelj fondova. Upravitelj ulaže i prodaje dionice koje čine fond. Sredstva su obično označena kao mala, srednja ili velika.Oznake se odnose na vrstu dionica koje čine portfelj fonda. Na primjer, dionice u fondu srednje tržišne kapitalizacije su iz srednje velikih tvrtki. Postoje i fondovi koji se sastoje od tehnoloških dionica i fondova koji odražavaju tvrtke u indeksu S&P 500. Za razliku od tradicionalnih dionica, uzajamnim fondovima se ne trguje na burzi. Umjesto trgovanja tijekom dana, cijene se trguju na kraju svakog dana.

Povrat uzajamnog fonda

Prosječni prinos ulaganja na burzi je 10 posto. Ovo vrijedi i za investicijski fondovi, kao i jer stvarno su samo zbirka dionica. Važno je spomenuti da je ova stopa povrata prosječna na temelju minimalnih 10 godina ulaganja. Ulaganje investicijskog fonda nije preporučljivo za one koji traže brzu dobit, ali povijest je pokazala da s vremenom burza nudi neke od najboljih stopa povrata. Investicijski fondovi imaju gotovo istu stopu povrata kao i izravno ulaganje na burzu, ali troškovi i naknade investicijskih fondova ponekad mogu sniziti stopu povrata.

Naknade uzajamnog fonda

Naknade uzajamnog fonda nazivaju se opterećenja i naplaćuju se na različite načine. Oni mogu biti sprijeda, leđa, razine ili bez tereta. Naknade su plaćanje brokera za prodaju fonda. Sredstva bez opterećenja su ona koja ne naplaćuju naknade, ali također ne nude nikakve savjete. Zajednički fondovi također imaju naknade za upravljanje fondom. Ove naknade variraju od 0,25 do više od 2,5 posto. Pri izračunu povrata sredstava važno je uključiti naknade.

Zašto su uzajamni fondovi dobra investicija

Portfelji uzajamnih fondova čine mnoge dionice. Zbog toga je dionica s niskom izvedbom manja od rizika jer u fondu vjerojatno postoje neke dionice s visokim učinkom koje mogu ublažiti gubitak. Za investitore prvi put, investicijski fondovi mogu biti dobri jer postoji upravitelj fondova koji nadzire njihovu investiciju, što znači da investitor ne mora gledati dnevne prinose na dionice.