Sadržaj:
Banke djeluju kao skrbnici za individualne mirovinske račune kupaca. Računi IRA-e često imaju oblik potvrde o depozitu ili štednih računa. Zaposlenici banke s potrebnim licencama također prodaju IRA račune uzajamnog fonda. Porezna uprava ne kažnjava ljude za prijenos računa IRA-e s jednog skrbnika na drugog sve dok se sredstva ponovno ulažu u roku od 60 dana. Ljudi često pomiču IRA-e kada stope CD-a u banci skrbnika postanu nekonkurentne. IRA rollover uključuje vlasnika računa fizički prijenos sredstava dok IRA prijenosa događa kada skrbnici razmjene sredstava izravno.
Korak
Idite u banku u koju želite premjestiti IRA račun. Razgovarajte s predstavnikom službe za korisnike i zamolite ga da na svoje ime postavi IRA račun. Navedite svoje ime, adresu, broj telefona, osobnu iskaznicu i sve druge informacije koje traži. Potpišite papire koji se odnose na račun. Odlučite u koju vrstu ulaganja želite uložiti sredstva IRA-e i javite predstavniku kada očekujete povratak s prihodima.
Korak
Idite u banku koja drži IRA račun. Zamolite zastupnika da zatvori račun i da vam novi ček plati ček za vašu korist. Osigurajte da predstavnik pravilno popuni obrazac za raspodjelu IRA-e kako bi pokazao da se sredstva prenose i da nisu povučena. Zatražite kopiju obrasca za distribuciju IRA-e.
Korak
Povratak novoj banci skrbniku u roku od 60 dana. Dajte provjeru zastupniku i uputite ih da ulože novac u proizvod po vašem izboru. Zatražite račun i bilo koju drugu papirologiju koju transakcija generira, kao što je CD ugovor.