Što je rizik?

Ocjena rizika je ocjena ulaganja koja se koristi za određivanje relativne volatilnosti između oblika vrijednosnih papira. Procjena pomaže investitorima da mjere ukupni rizik posjedovanja vrijednosnog papira, a što je niža razina rizika, manji je rizik za ulagatelja u dugoročnom vlasništvu vrijednosnog papira. Stok podupiranje mlade internet tvrtke će nositi veći stupanj rizika od dionica za komunalno poduzeće, koje ima povijest iz koje se mogu povući povijesni financijski podaci.

Stupnjevi rizika utvrđuju se na temelju povijesnih financijskih podataka.

razreda

Ocjena rizika nula ne označava rizik. Novac se smatra jedinim financijskim instrumentom bez rizika ulaganja. Razmatra se ocjena između 100 i 150 je osnovni tržišni rizik. Prosječni raspon rizika za vrijednosne papire i ostale dionice je rezultat od 150 do 650. Svaka sigurnost s rezultatom od 650 ili više smatra se vrlo rizičnim.

Tržišni rizik

Tržišni rizik je standardni rizik koji investitor treba očekivati ​​pri ulaganju u bilo koji oblik osiguranja. Tržišni rizik uzima u obzir marže valuta, fluktuacije kamatnog rizika i rastuće cijene robe.

Raspon valuta

Valutni spreadovi koriste se za određivanje rizika dionica jer se različite valute koriste za ulaganje u dionice. Ako njemački investitor kupuje američke dionice u eurima, investitor mora uzeti u obzir promjenjivu vrijednost dolara prema euru.

Kamatni rizik

Rizik kamatne stope više je čimbenik pri usporedbi ponude obveznica, za razliku od ulaganja u dionice. Kada kamatne stope rastu, cijene obveznica rastu.

Cijene robe

Investicijski savjetnici koriste cijene roba kao čimbenik u određivanju ocjena rizika dionica, jer rastuće cijene roba utječu na konačni rezultat korporacije i mogu uzrokovati pad vrijednosti dionica. Primjer bi bio lanac za pizzu. Kada cijena pšenice ili sira raste, troškovi tvrtke rastu i investitori imaju tendenciju da prodaju dionice.