Sadržaj:
Kanadski zaposlenici općenito imaju pravo na prijenos imovine koja se drži u svojim registriranim mirovinskim planovima (RPP) na svoje registrirane mirovinske planove (RRSP) bez kazne. Prijenosi na RRSP ne utječu na ograničenje doprinosa korisnika RRSP-a za svrhe odbitka u godini u kojoj je izvršen prijenos. Osim toga, transferi na RRSP nisu dopušteni ako je podnositelj zahtjeva stariji od 71 godine na kraju porezne godine.
Korak
Dobiti CRA obrazac T2151. Kada se traži prijenos sredstava iz registriranog mirovinskog plana (RSP), od podnositelja zahtjeva se zahtijeva da pribavi obrazac CRA T2151 (izravni prijenos pojedinačnog iznosa prema pododjeljku 147 (19) ili odjeljku 147.3). Obrazac se može dobiti od financijske institucije na kojoj se održava RRSP, ili se može dobiti izravno na internetskoj stranici Kanadske agencije za prihode.
Korak
Kompletan odjeljak I obrasca T2151. Upute za obrazac T2151 zahtijevaju od podnositelja zahtjeva da popuni područje I (dio B, C i D) na sve četiri stranice obrasca T2151. Iako je obrazac dugačak četiri stranice, svaka stranica je identična. Kada popunite obrazac, navedite sve četiri stranice administratoru mirovinskog plana. Potrebne informacije odnose se na identitet podnositelja zahtjeva u odnosu na mirovinski plan, iznos koji se treba prenijeti i informacije o RRSP-u koji prima.
Korak
Prijenos mirovinskog plana i primanje RRSP-a obrađuje zahtjev. Prijelazni mirovinski plan popunjava područje II obrasca i zatim šalje tri primjerka financijskoj instituciji RRSP-a primatelja, čuvajući jednu kopiju za sebe. Financijska institucija s RRSP-om koja prima sredstva, popunjava područje III na sva tri primjerka obrasca. Nakon toga, zadržava jedan primjerak, šalje jedan primjerak na prelazni mirovinski plan i jedan primjerak podnositelju zahtjeva.