Sadržaj:
Korak
Od vaše porezne prijave možete odbiti do 4.000 dolara ako primate državnu mirovinu ili mirovinu. Privatne mirovine ili mirovinski dohodak podliježu odbitku od 2.000 USD. Ne možete uzeti odbitak ako ne povlačite novac s računa za umirovljenje. Osim toga, ne dobivate odbitak ako povlačite mirovinski dohodak iz plana poslodavca, ali nastavite raditi za poslodavca od kojeg primate beneficije.
Značaj
Korist
Korak
Korist izuzeća od umirovljenja je u tome što možete zadržati više prihoda tijekom mirovine. Iako je odbitak mali, to je više nego što biste inače dobili bez odbitka. Državna mirovina najviše koristi jer se državne i savezne mirovine mogu odbiti do 4.000 dolara. Oženjen i podnošenje zajedničke vladine mirovine omogućuje vam odbitak do 8.000 USD. Osim toga, možete nastaviti raditi i primati odbitak od IRA-e. Pravilo o izuzeću vrijedi samo za planove poslodavaca.
Hendikep
Korak
Iznos izuzeća je mali. Iako je bolje nego ništa, još uvijek morate platiti porez na većinu mirovinskih primanja. To možda neće biti dovoljno za izbjegavanje oporezivanja vaših naknada za socijalno osiguranje. Oporezivanje naknada za socijalno osiguranje nastaje kada polovica vašeg dohotka iz socijalnog osiguranja i svi ostali prihodi koji nisu socijalno osigurani premašuju 25.000 dolara godišnje ako ste samci i 32.000 dolara ako ste u braku.
Obzir
Korak
Razmotrite pretvaranje tradicionalnih planova poslodavaca u Rothov plan. Morat ćete platiti porez na dohodak na cjelokupni iznos pretvorbe. Iskoristite prednosti odbitaka dostupnih u Sjevernoj Karolini. Nakon što platite porez na konverziju, North Carolina oslobađa sve vaše Roth prihode od poreza na dohodak, tako da ne morate brinuti o plaćanju poreza na dohodak na raspodjelu s računa za umirovljenje.